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viernes, 8 de junio de 2018

Revuelo por el inicio de cobro de comisión de custodia en fondos de inversión

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Nunca es una buena noticia como cliente, que tu banco o intermediario financiero, te comunique que te cambian las condiciones bajo las que contrataste y que te suben las comisiones o se aplica una nueva. Pero BNP Paribas, dio la semana pasada un disgusto bastante grande a muchos de sus clientes, al comunicar que comenzará a cobrar comisión de custodia en algunos de los fondos de inversión que comercializa. Concretamente en los fondos de inversión de la clase clean o limpia. 

¿A qué se debe este cambio? La normativa MiFID II que persigue implantar una mayor transparencia y una mayor protección al inversor, tiene algunos efectos secundarios, como el citado cobro de comisiones de custodia sobre fondos de inversión

lunes, 19 de marzo de 2018

Nuevo Fondo Baelo Patrimonio ES0110407097


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Hoy quiero hablarte de una novedad interesante del mundo de la gestión de activos independiente. Se trata del fondo de inversión Baelo Patrimonio. Es una historia curiosa, porque es un proyecto que surge de la mano de un blogger, Antonio Rodríguez Rico. Que lleva una década escribiendo en su blog Inversor Inteligente, sobre inversión a largo plazo, gestión pasiva e indexación y sobre las filosofías de inversión de John Bogle, Harry Browne o William Bernstein. Algo de lo que hace años, no era fácil encontrar información en español. 

Hubiese querido que fuese el mismo quien escribiese estas líneas explicando su historia y como surgió el proyecto de lanzar el fondo de inversión, ya que nadie mejor que él puede contártelo. Pero aunque se lo he propuesto varias veces, anda tan liado, que no ha sido posible. De modo que seré yo quien te cuente los detalles que a mi juicio, son más interesantes de este nuevo fondo que acaba de nacer. 

miércoles, 7 de marzo de 2018

Cómo contratar un servicio de gestión discrecional de bajo coste con fondos Vanguard a través de Indexa Capital


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El servicio de gestión discrecional de carteras de fondos no es algo nuevo. Hasta hace no mucho era el servicio estrella para grandes patrimonios en las bancas privadas de muchas entidades financieras. Para acceder al servicio, era necesario aportar un capital de al menos de 100.000€.

En los últimos años, se ha democratizado el acceso al servicio desde importes mucho más bajos y cada vez más entidades se han sumado a ofertar un modelo de gestión delegada, que soluciona muchas de las exigencias regulatorias que con la MiFIDII hay ahora en vigor.

La verdad es que la inversión delegada tiene muchas virtudes. Ya te puede encantar el mundo de las finanzas, que si al final no tienes tiempo para hacer seguimiento, formarte e informarte, tus inversiones pueden terminar siendo un desastre.

martes, 28 de noviembre de 2017

La inversión de las tres B (buena, bonita y barata)… y también sencilla: La inversión indexada

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Del tipo de inversión que te voy hablar a continuación se le conoce de muchas maneras. Gestión pasiva, gestión indexada, inversión en índices, inversión pasiva, inversión boglehead, etc. Puedes quedarte con el término que más te guste, mi preferido es el que aparece en el título: Inversión Indexada. Es como me voy a referir a ella a partir de ahora.

Se trata de una estrategia de inversión que cualquier persona que no sepa dónde invertir los ahorros puede poner en marcha sin apenas dificultad. Es la que elegí yo para invertir los míos hace unos años tras sufrir algún que otro batacazo en la Bolsa.

Mi objetivo con este artículo es explicarte de manera breve en qué consiste la inversión indexada. O por lo menos, que te pueda servir como introducción a esta efectiva (aunque aburrida, te aviso) forma de inversión.