Indexa Capital supera los 1.000 millones de euros en patrimonio bajo gestión

5 años y medio desde su lanzamiento, Indexa Capital logra el hito de superar los 1.000 millones de euros de patrimonio gestionado o asesorado de más de 40.000 clientes, que han ahorrado cientos de euros en comisiones a lo largo de estos años.

Mil millones o el primer millardo en manos de un gestor automatizado de fondos indexados, es una buena cifra para pararse un momento y hacer un poco de análisis o balance, sobre el impacto que ha tenido la llegada a España, de una idea revolucionaria en la industria financiera del mundo entero.

Dice el refranero popular, que no es tarde, si la dicha es buena. Lo cierto es que hace algo menos de 10 años, era imposible invertir en fondos indexados en España. Y mucho menos tiempo, desde que es posible hacerlo con muy poco dinero.

Pocos saben todavía que es eso de la gestión pasiva y la inversión indexada, pero muchos menos lo conocían hace unos años. Ha sido gracias a pioneros independientes como Indexa Capital y otros gestores automatizados que les han seguido después, que hoy podemos invertir con resultados por encima de la media, ahorrando mucho dinero en comisiones año tras año.

Rentabilidad de Indexa Capital en el periodo

Indexa Capital ofrece planes de pensiones indexados, un fondo mixto internacional y carteras de fondos de gestión delegada automatizada con fondos indexados. En este último servicio, dispone de 10 carteras o combinaciones posibles, para adaptarse al perfil a las necesidades de cada cliente.

La cartera 10/10, es la más arriesgada. Con un 21% de la inversión en bonos ligados a la inflación y un 79% en renta variable internacional, repartida entre Europa, Estados Unidos, Países emergentes y Japón.

La rentabilidad de esta cartera mixta de Indexa en este periodo de 5 años y medio, ha sido de un 9,1% anual desde su nacimiento. Con una volatilidad del 12,2%.

No sé lo que te parecerá a ti, pero sin duda con estos datos en este perfil y en cualquiera de los otros perfiles, ganan por goleada a cualquier fondo de catálogo de banco comercial o servicio de gestión delegada de cualquiera de los grupos financieros que dominan la distribución de fondos en España y que andan sacando pecho, con una rentabilidad por euro invertido, sensiblemente menor. 

No hay fondo perfilado del banco de turno que aguante una comparativa con Indexa Capital ¿Por qué sólo gestionan mil millones de euros después de tanto tiempo si son tan buenos?

Esta es una pregunta que me hago frecuentemente. Y que suelo hacer a la gente de mi entorno, para contrastar opiniones y puntos de vista. Porque sinceramente, no deja de sorprenderme cómo es posible que tan poca gente conozca las virtudes de la inversión indexada. No digo ya, que sepan de la existencia de Indexa Capital. Reflexionando sobre el tema y agrupando respuestas, he identificado las siguientes conclusiones.

1.     El oligopolio bancario y la asimetría de información. Unos pocos grupos bancarios controlan el canal de distribución de productos y servicios financieros. Si alguien quiere invertir sus ahorros, generalmente se deja aconsejar por la persona de confianza en su entidad financiera de cabecera. Ignorando por completo que existen otras opciones y asesorado bajo el esquema de asesoramiento financiero NO independiente, el cliente siempre recibe recomendaciones de inversión que favorecen el interés de la entidad. Y que les permite vender productos con resultados malos o muy pobres, a los que les cargan elevadas comisiones.

2.  La falta de cultura financiera. La gente sabe mucho menos sobre finanzas de lo que me podía imaginar. Y además están llenos de prejuicios o de creencias erróneas. Incluso tratándose de personas con estudios superiores y jóvenes, el desconocimiento para mi sorpresa, es bastante grande. O peor aún. Sabiendo muy poco, hay autopercepción de saber mucho. 

3.      Miedos y comportamiento irracional. Relacionado con lo anterior, cuanto menos se conoce, más fácil es verse influido por los sesgos emocionales. El temor a perder dinero y la avaricia, se turnan sin lógica ninguna en la mente de muchos ahorradores a la hora de decidir dónde invertir su dinero. Ante semejante debilidad, los de la red de ventas del oligopolio bancario, son especialistas en ahondar en los temores de los clientes, para frenar una fuga y evitar que descubran el engaño que les permite año tras año seguir engordando la cuenta de resultados del banco para el que trabajan. A costa, de una menor rentabilidad para los clientes. 

4.     La gente contrata cosas por afinidad, recomendación de personas de confianza y emociones. Si te llevas bien con la persona que te asesora en tu banco, estás perdido. La simpatía, la costumbre y la confianza desarrollada, generarán emociones que van a nublar tu razón y capacidad de decisión. Somos así. Buscamos atajos para decidir. Te la tienen que liar muy gorda, para que despiertes de tu hipnosis y comprendas que hay alternativas mucho mejores ahí fuera.

El futuro de Indexa Capital

Hay que dedicar un poquito de tiempo a las decisiones que tienen que ver con nuestro dinero. Mirar y comparar. No puede ser que para decidir que móvil vas a comprar, emplees más tiempo que para elegir en qué fondos de inversión invertir. Tampoco puede ser que pongas el grito en el cielo por 30€ de comisión de mantenimiento y estés tan tranquilo con 60.000€ en un fondo de inversión o una cartera gestionada con una comisión total del 2% (1.200€) cuando podrías estar pagando un 0,48% (288€) con mejores resultados.

Si lo anterior no hace reaccionar a la gente, Indexa Capital seguirá creciendo lenta pero inexorablemente por el boca-oreja de los clientes satisfechos. Si te lees las opiniones sobre Indexa Capital de los clientes en Trustpilot o las reseñas de Google, entenderás por qué.  Yo me suelo fijar también en los comentarios negativos, para saber como evitar tener una mala experiencia.

Indexa Capital es el único gestor automatizado que gana dinero con su actividad. A nadie le gusta dejar su dinero en manos de una empresa que no obtiene beneficios con su actividad. Como es un negocio de economías de escala, a más dinero gestionado, más rentable y menos comisiones pagan sus clientes. Que administre suficiente volumen de patrimonio para entrar en ese círculo virtuoso, ahora mismo, sólo está Indexa.

Si todavía no te has indexado, te invito a que hagas un test de idoneidad (serán 2 minutos) y compares los fondos que tengas en otro sitio con la cartera de Indexa adecuada a tu perfil. Si contratas o traspasas tu fondo, tendrás 10.000€ sin comisión de gestión durante un año (y yo también). El plan amigo por cierto, funciona igual para los que contraten el servicio de Indexa capital en España o en Bélgica (donde se estrenaron a finales del año pasado). Aunque sospecho que no me suele leer nadie desde Bélgica.