¿Indexa Capital es un gestor
automatizado seguro? ¿Están protegidas mis inversiones en Indexa? ¿Es fiable
Indexa Capital? ¿Qué pasa con mi dinero si quiebra Indexa Capital? ¿Cuál es la
seguridad y garantías de Indexa?
A algunas personas que se plantean
invertir su dinero con Indexa Capital y otras que ya son clientes, se preguntan
cuál es la solvencia de Indexa Capital y qué pasaría en caso de que
quebrasen.
Cuando todo va bien, no solemos
plantearnos estas cosas. Pero es cuando llega una crisis o cuando el miedo nos
invade, que nos empezamos a hacer este tipo de preguntas. Cuestiones, por las
que quizá nos deberíamos haber preocupado antes de contratar o de dejar los
ahorros en manos de nadie. Pero que ahora inquietan.
En principio, es algo bastante
sensato, que uno se pregunte si Indexa Capital es seguro, antes de abrir
una cuenta con ellos para invertir. Especialmente si se trata de algo
relativamente nuevo en el mercado. Cuando se tiene todo claro, no hay dudas, incertidumbre,
ni miedos sobre lo que no se conoce.
Si por un casual, ya eres cliente y
no miraste cual es la seguridad de invertir en Indexa Capital antes de
contratar, voy a contestarte a algunas de las preguntas más frecuentes sobre
este tema.
Hace no mucho, exponía la reflexión
de si el inversor indexado, ahora tan de moda, estaba preparado para las caídas. Y hubo varias personas, que me empezaron a preguntar en privado, si
sabía lo que podía pasar en caso de que muchos inversores sacasen mucho dinero
de golpe de Indexa. Pues habían utilizado mi enlace de recomendación-descuento para
abrir cuenta, tras leer mi opinión sobre Indexa Capital y se empezaron a preocupar sobre lo
que podía pasar.
En su momento, respondí
individualmente a quienes me escribisteis. Pero por si alguien más duda si Indexa
Capital es fiable y dado que es un gestor automatizado que uso y he
recomendado frecuentemente, voy a dar con detalle toda la información que
conozco, por si te puede ayudar a tranquilizarte en caso de que estés
preocupado por la seguridad de tu dinero. Si alguien quiere añadir algún dato
más, que yo no sepa o haya olvidado mencionar, genial. Se lo agradeceremos
todos.
Indexa Capital A.V., es una agencia de valores registrada y supervisada por la Comisión
nacional del Mercado de Valores con el número 252. Y su función, tal y como se
indica en contrato que firmas al contratar una cartera de fondos con ellos, es
la de gestionar y decidir en qué se invierte y en qué proporción, en función de
cada perfil inversor.
Como la gran mayoría de entidades que
figuran en ese registro, tu dinero está cubierto al amparo del Fondo de
garantía de inversiones (FOGAIN), al que están adheridos. Pues cubre tu
cartera de fondos hasta un importe de 100.000€ por titular y cuenta en caso de fraude
o de quiebra de Indexa Capital.
Fueron uno de los pioneros en España
en ofrecer el servicio de gestión automatizada de carteras de fondos
de inversión indexados y por esa razón, son líderes en su segmento y son
también, la agencia de valores especializada en gestión automatizada, que más
volumen de patrimonio tienen bajo gestión. Llegando a superar los 400 millones
de euros.
Cuando contratas una cartera de
fondos en Indexa Capital, abres también una cuenta en el banco custodio y
una cuenta de valores a tu nombre, donde se anotan las participaciones de los
fondos indexados que componen la cartera.
De modo que cuando transfieres dinero
para invertir en tu cartera de fondos, envías el dinero a una cuenta abierta a
tu nombre en Inversis Banco. Perteneciente al Grupo Inversis, al tratarse de un
banco de inversión, su ratio de solvencia está muy por encima de la media de
cualquier banco comercial tradicional y ampliamente por encima de los ratios
exigidos por el supervisor de la Unión Europea, con un ratio de solvencia del
25%. En el caso de Cecabak, custodio en los planes de pensiones, el ratio de
solvencia se eleva a 32,7%.
El efectivo que se queda en la cuenta
de Inversis a tu nombre, está cubierto por el Fondo de garantía de depósitos (FGD)
al que está adherido. Que cubre hasta 100.000€ por titular.
Indexa Capital es seguro, porque solo
pueden dar instrucciones de negociación, no tocan tu dinero para nada más que
para cargar la comisión de gestión. Hay separación de funciones entre la
gestión y la custodia. Tu transfieres el dinero a tu cuenta de Inversis, y
salvo el 1% de liquidez de la cartera que se mantiene a la vista, el resto se
invierte en 2-3 días si hay dinero suficiente para suscribir en los fondos de
inversión que componen la cartera de fondos. Lo mismo ocurre en Cecabank con
los planes de pensiones.
En el momento que se invierte el
dinero en los fondos, deja de estar en el balance de Inversis o Cecabank. Y en
caso de quiebra, esas participaciones nominativas, son tuyas y podrías
traspasarlas a cualquier entidad en caso de desastre.
La seguridad y garantías de tus
inversiones en Indexa Capital, son bastante mas elevadas de media que en
otras entidades o bancos comerciales tradicionales. Así que no deberías
preocuparte demasiado.
Una de las mayores obsesiones de
cualquier gestora de fondos y así como de una agencia de valores como Indexa
Capital, es garantizar la liquidez de sus inversiones, en caso de que
sufriesen un reembolso masivo de sus clientes.
Hasta donde sé, en ese aspecto Indexa
Capital es confiable al 100%, porque han seleccionado todos los fondos
indexados que forman parte de las carteras, conforme a criterios de máxima
liquidez, menores comisiones y mejor calidad en la réplica del índice en el que
invierten. Hablamos de gestoras de renombre como Vanguard, Black Rock, Amundi,
Lyxor (Societé Générale), DWS Investments o Nomura entre otros.
¿A dónde va tu dinero cuando
inviertes en Indexa Capital? El destino último de tu dinero, son las inversiones que
componen los fondos y herramientas que se utilizan en los fondos y planes de
pensiones. De modo que al final el dinero está fuera del balance de Indexa,
fuera del balance de Inversis excepto el 1% aproximado de liquidez y fuera del
balance de las gestoras de fondos que se utilizan en las carteras o cestas de
inversión.
Además, insisto, en que puedes
estar muy seguro con Indexa capital, porque no existe riesgo de crédito
alguno. Tienen un ratio de liquidez del 100%. Todo su capital es liquido y no
tienen deudas. Indexa Capital en 2020 es una entidad rentable. El año pasado ya
llegaron al volumen gestionado que les permitía generar un retorno positivo con
su actividad.
Resumen separación gestión y control del dinero |
En cualquier caso, si llegase a
reembolsar todo el mundo su dinero e Indexa Capital quebrase en un hipotético
escenario extremadamente negativo, tu dinero nunca se vería afectado ni podrían
pagar a sus acreedores con tus inversiones, porque están fuera de su balance.
Creo que ha quedado bastante claro
que Indexa Capital es seguro y fiable. Que la seguridad de invertir con Indexa, es más
alta que con muchos otros intermediarios financieros y que en general, no es
una cuestión que debería preocuparte. No obstante, si tienes cualquier duda o
quieres añadir algo más, déjame un comentario.
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Buenos días, y que te parece ahora con lo que pasa en esfera capital, es parecido?
ResponderEliminarSaludos
Hola José.
EliminarLo de Esfera Capital, no es exactamente como Indexa Capital. Esfera es una entidad con un todo en uno. Es sociedad gestora y agencia de valores.
El problema que ha habido con Esfera Capital, es que la agencia de valores ha sido intervenida por la CNMV por unas irregularidades con derivados. Y aprovechando que el Pisuerga pasa por Valladolid, pues Andbank, que está creciendo a golpe de talonario, ha hecho una oferta por la sociedad gestora.
Me da pena, porque Esfera Capital, era una pequeña rara avis, donde había cabida a proyectos chulos independientes a través de los compartimentos de fondos de inversión. Y desde un capital mínimo de 600.000€, podían ver la luz. Este fue el caso del fondo Baelo Patrimonio.
Entiendo que los proyectos maduros, con tamaño y viables, continuarán en Andbank y se podrán contratar y suscribir desde Myinvestor. Pero supongo que no mantendrán ese estilo de estar abiertos a dar cobertura para nuevos pequeños proyectos independientes. Habrá que estar atentos a la información que vaya conociendo sobre el tema.
En el caso de Indexa Capital hay mas seguridad. Porque aunque también es agencia de valores, no toca el dinero de los inversores. Simplemente gestiona y es Inversis Banco el que ejecuta y custodia el dinero y las inversiones.
Un saludo.
Pero los fondos están en peligro o crees que no
EliminarSaludos
No, los fondos son traspasables. Bastará con un cambio de comercializador. Entiendo que Antonio . Rico estará gestionando con normalidad la cartera, pero yo ya no ingresaría más dinero para aportar a Esfera, e iría buscando un nuevo comercializador desde donde hacerlo.
EliminarSupongo que quien tuviese liquidez en la cuenta de valores de Esfera, la tendrá ahora retenida y tardará un tiempo en recuperarlo. Pero hay que esperar a ver que información se publica.
Un saludo y por lo que tengas en fondos en Esfera, no te preocupes.
Buenos días,
ResponderEliminarMuy buen artículo, yo estoy invertido con Indexa Capital, e incluso estoy aumentando mis inversiones en estos días, que creo que está más seguro el dinero ahí que en una cuenta de ahorros. Mi duda está en que superados los 100.000 euros, ¿ es mejor invertir el resto en otro fondo indexado o bien seguir con Indexa?
Gracias por tu tiempo,
un abrazo
Hola.
EliminarNo te quepa la menor duda de que tu dinero está más seguro en Indexa Capital que en una cuenta de ahorros. Lo primero porque lo inviertes en activos reales. Y lo segundo porque tu dinero, al estar en fondos indexados, está fuera del balance de Indexa, de Inversis Banco y de las gestoras internacionales como Vanguard. Pues los propietarios del patrimonio de un fondo de inversión, son los partícipes.
Así que si superas los 100.000€, sin miedo puedes seguir. Y si quieres diversificar banco custodio y gestora, puedes operar una parte con inbestMe, que utiliza BBVA de custodio y GVC Gaesto de sociedad gestora. Finizens opera muy muy parecido a Indexa en cuanto a estructura.
Un saludo.
Ggracias,no es mucho dinero pero es de mi hija que lo que le meto cada mes y de sus regalos de familiares, pues me daba miedo perderlo.
ResponderEliminarEs lo que haré buscar otro operador.
Me recomiendas alguno?
Saludos
Pues Myinvestor, la mejor opción y más fácil creo yo. Un saludo.
EliminarEn cuanto tenga tiempo lo hago,puedes beneficiarte si lo hago desde tu página, o algo.
ResponderEliminarSaludos
Gracias José por la consideración.
EliminarTe recomiendo Myinvestor, porque es el neobanco de Andbank, que a su vez es la entidad que ha comprado la gestora de Esfera Capital. Me parece la opción más sencilla y además, a priori tienen una oferta de servicios muy buena. Pero no me llevo nada por ello.
Cuidaros. Un abrazo.
Buenas Tardes. Es posible invertir en Indexa Capital siendo extranjero? Tengo Doble nacionalidad especificamente venezolano-ecuatoriana. Muchas gracias de antemano por tus comentarios. Saludos
ResponderEliminarHola Jose.
EliminarPuedes invertir en Indexa siendo extranjero, siempre que seas residente en la Unión Europea, Reino Unido o Suiza. En caso contrario, lo que sí podrías, es contratar el fondo Indexa RV Mixta Internacional 75 FI con ISIN ES0148181003.
Un saludo.
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