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Acciones con mejor rentabilidad por dividendo en 2013



rentabilidad-por-dividendoInvertir en un cartera de acciones con alta rentabilidad por dividendo, puede ser una buena forma de combatir la inflación y sobretodo de rentabilizar los ahorros. 

Como ya sabrás, el Banco de España ha limitado el interés de los depósitos desde comienzos de 2013 y los ha situado por debajo de la inflación. Además las novedades fiscales 2013 van a añadir más presión fiscal, eliminando deducciones e incrementando la tributación de las ganancias patrimoniales.

Por eso quiero que conozcas cuales son las acciones con mejor rentabilidad por dividendo y  te voy a contar una estrategia de inversión que te puede permitir escapar de los sablazos que intentan darnos en el bolsillo.

A pesar de los beneficios de las grandes compañías del Ibex 35 han caído a lo largo de estos años de crisis, muchas mantienen su política de reparto de dividendos. Por eso no es difícil encontrar acciones que pagan entre un 6% y 9% de dividendo al año.

Sigue leyendo y te cuento cuales son estas acciones y como sacar partido del pago de dividendos.

Antes que nada, debes saber que el reparto de dividendos que hacen las empresas cotizadas que obtienen beneficios, se descuentan del precio de cotización de la acción el día de pago del dividendo. No obstante esta distribución de rentas, te va a otorgar una ventaja fiscal importante.

La diferencia entre un euro ganado vía dividendos o mediante ganancia patrimonial es notable. Imagina que un inversor con un tipo marginal del 40%, compra 15.000€ en acciones de telefónica a 10€ y que las vende a 11€ al cabo de unos meses. Pero que ese mismo inversor podía haber mantenido la acción unos días mas, esperar al reparto de dividendos y cobrar un euro por acción. 

En ambos casos la ganancia es de 1.500€. Pero la ganancia patrimonial por la trasmisión de las acciones tendrá que soportar el pago de 600€ en el IRPF según la nueva fiscalidad de las acciones. Mientras que en el caso de los dividendos se le retendrán 315€ en origen, que posteriormente recuperará al hacer la declaración de la renta, puesto que los primero 1.500€ están exentos. En el primer caso, la rentabilidad neta para el inversor es del 6%, mientras que vía dividendos el beneficio es del 10%.

Es un caso extremo, pero la ventaja fiscal de los dividendos se puede amplificar si tu tipo marginal llega al 52%. 

Por otro lado, no hay que olvidad que invertir en bolsa entraña ciertos riesgos que pueden hacer variar el patrimonio que inviertes. Pero creo que si haces una cartera de inversión diversificada (sectores, mercados y países) de acciones alta rentabilidad por dividendo a los precios de mercado actuales y con un horizonte de inversión de entre 3-5 años, los riesgos se minimizan bastante. Y además de ganar vía dividendos, puedes ganar dinero por la revalorización de los títulos que componen la cartera. 

Aquí tienes las acciones con mejor rentabilidad por dividendo en 2013 de la bolsa española.

acciones-con-mejor-rentabilidad-por-dividendo-2013

De las 10 acciones con mayor rentabilidad por dividendo destacaría a Iberdrola y a Duro Felguera por su bajo PER y por su volumen de contratos en el extranjero.

También hay otras acciones europeas como France Telecom, GDF Suez, AXA o Viviendi, que suelen estar incluidas en las carteras de acciones con dividendos.

Para hacer tu selección de acciones, tienes que buscar aquellas empresas que tengan buenas previsiones de beneficio a futuro para que puedan mantener su política de dividendos. E intentar incorporarlas a tu cartera de inversión cuando detectas que están infravaloradas. Es decir, si sigues esta estrategia, aprovecha los recortes para acumular acciones. 

Por otro lado tienes que tener en cuenta que las compañías proponen la retribución al accionista en junta de accionistas y una vez aprobada, se conoce año a año la cantidad fija a pagar. Que por cierto, aunque no es habitual, no siempre se respeta. Como hizo Telefónica en 2012, que suprimió por sorpresa uno de los pagos de dividendo del año.

Una vez conoces el pago fijo, la evolución del precio de la acción puede hacer que la rentabilidad por dividendo suba o baje.

De modo que lo que te interesa es conocer cuál es el reparto de dividendos en el momento de comprar la acción. Y una vez en cartera, si se mantiene la acción al menos al precio que compraste, ya sabes cuánto estas ganando con el pago de los dividendos. 


¿Qué te parece esta estrategia de comprar acciones con alta rentabilidad por dividendo para mantener a medio plazo? Te protege de la inflación rentabilidades netas que rondan el 7,5% y pagas menos impuestos.

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9 comentarios:

  1. Hola voy muy perdido con el tema de las acciones y me gustaria hacerte varias preguntas que lo mas probable ya las hayas respuesto.

    Si quiero comprar acciones que voy al banco y le digo quiero acciones??

    Los dividendo se pagan cada año,6 meses, cuando? El dividendo a pagar cual es si por ejemplo es una accion de movistar que te costo 10€?

    Las acciones es una forma de substituir de alguna forma los depositos? si es si, que opcion es mejor para ganar el maximo posible?

    Muchas gracias y espero tus respuestas siento las faltas... Saludos!!

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    1. Hola Albert.

      Para comprar acciones necesitas abrir una cuenta de valores. La puedes contratar en tu banco de toda la vida o puedes abrir una cuenta en un broker especializado (Suelen ser mas baratos y ofrecer mejor servicio).

      Una vez dispones de esa cuenta soporte para las acciones, las ordenes de compraventa las puedes cursar tanto en la oficina como por banca electrónica desde tu casa o tu móvil.

      La periodicidad de pago de dividendos depende de la política de retribución al accionista que tiene cada empresa.

      Normalmente las empresas que tienen beneficios recurrentes, tienen un calendario de pago de dividendos estable. Algunas pagan una vez al año, otras dos y otras cuatro.

      No se puede equiparar el riesgo de invertir en bolsa con un contrato a plazo fijo. Luego no son sustitutos entre si. Sin embargo, bien entedido, un inversor con un ahorro cuyo objetivo es maximizar su rentabilidad a largo plazo, puede encontrar en las acciones con alto dividendo una alternativa a los depósitos como forma de rentabilizar y diversificar su dinero.

      Tienes que tener presente que toda rentabilidad esta asociada a un nivel de riesgo. Tu objetivo como inversor/ahorrador es obtener el mejor rendimiento posible con el mínimo riesgo según tu perfil.

      Un saludo.

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  2. Es muy buen sistema, sólo un comentario, aunque ya estén teniendo beneficios con este sistema, intenta hacerlo cuando la acción esté lo más baja posible de cotización sin motivos que lo justifiquen, o bien porque pase por un mal momento pasajero -suele pasar que símplemente el grueso de inversores se mueve hacia otros valores-, es decir, acciones 'injustamente valoradas' en ese momento, así si mantienes dicha inversión por muchos años tu rentabilidad será mucho mayor.

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    1. Efectivamente, para optimizar los resultados con una cartera de acciones con alta rentabilidad por dividendo, es muy importante incorporar valores cuando estan infravalorados. O son acciones que han caido en un pánico puntual del meracado.

      Del mismo modo se puede añadir mas títulos cambiando el peso de las acciones en la cartera de valores, si vuelve haber oportunidades de compra a precios atractivos.

      Un saludo.

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  3. ¿Cuál es la mejor empresa para comprar acciones sin arriesgar demasiado? quizás sea mejor comprar en el extranjero? Me encantaría poder saber el manejo de la compra de acciones, dispongo de un poco de dinero y me encuentro sin empleo, pero para hacer esto hay que tener idea de cuales son las más estables y tener menos riesgo y más rentabilidad.
    Leía más arriba las acciones Españolas de mayor rentabilidad en un momento me mucha crisis y mucha corrupción política que afecta a toda la población.

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    1. No creo que sea buena idea arriesgar los ahorros que mantienes estando en desempleo. Dada tus circunstancias personales, creo que lo mas conveniente sería que te preocupases por preservar el capital e intentar formarte para cuando las cosas te vayabn mejor económicamente.

      Un saludo.

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  4. Hola, no te ofendas, pero pese a que yo no opero en bolsa, te puedo decir que seguir el camino de cual es la mejor forma o la mejor empresa para invertir, y en definitiva tomarse esto como un juego influida por opiniones varias, es la forma mas rapida de dilapidar los ahorros.

    La bolsa, como cualquier otro sector requiere de preparacion y comprension,(y nisiquiera eso hara que no dilapides dinero aveces, pero si lo minimizaras, y sabras las razones) asi que si me aceptas un consejo, lo primero antes de intentar invertir, yo invertiria en algunso buenos libros, que los hay bastantes y ganaria una comprension tecnica, los conceptos, el analisis fundamental y el tecnico etc y luego ya al lio, poco a poco, veras que cuando te pongas veras que este mundillo tiene mas variables de las que crees y luego ya estan los estilos personales :).

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    1. Estoy de acuerdo. Yo creo que la mejor inversión es la formación. Y como se suele decir, si te parece cara la formación, prueba con la ignorancia. Después todo llega.

      Un saludo.

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  5. Antes de invertir en bolsa hay que tener en cuenta muchos aspectos y estar bien informado.

    Gracias por el post, muy interesante.


    Saludos!

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