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martes, 14 de febrero de 2012

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¿Cuál es el mejor broker para operar en bolsa española?

Esta es una buena pregunta que muchos inversores nos hemos hecho alguna vez. La mayoría de la gente cuando empieza a invertir en bolsa no repara en esta cuestión y acude a su banco de toda la vida para hacer la primera operación en bolsa. Tras un tiempo, cansados de pagar comisiones, es cuando algunos se plantean cambiar y se preguntan ¿cual es el mejor broker?
Ya seas un novato o un inversor experimentado que busca un mejor servicio, debes meditar bien que broker elegir para tus inversiones en bolsa. No es una cuestión trivial, pues a la larga puede suponerte un ahorro importante de dinero, que es precisamente lo que tú pretendes ganar con cada operación de bolsa. Así que no se lo regales al banco o caja de turno y busca el que mejor se ajusta a tu operativa.
Con esto te quiero decir que a esta cuestión hay múltiples respuestas válidas. Un buen broker para mi, puede ser un mal broker para ti y viceversa. Depende de tu estilo de inversión, de la frecuencia de operaciones que realizas, el mercado/os en que operas y del volumen de dinero que mueves con cada compraventa.
Hay infinidad de ofertas y posibilidades, pero estas cambian constantemente y tú como inversor puedes variar tu estilo de inversión a lo largo del tiempo. Así que voy a intentar darte una respuesta universal, estable en el tiempo y adecuada para el perfil medio del inversor en bolsa en España.
Concretamente voy a centrarme en analizar cual es el mejor broker para operar en bolsa española actualmente. En primer lugar y para comparar las distintas opciones, voy a repasar que tipo de comisiones puede cobrarnos un broker por sus servicios.
La que mas nos suele preocupar es la comisión soportada en la compraventa (comisión + canon + corretaje). El canon es lo que se paga por operar en el mercado a Bolsas y Mercados, es igual para todos. Y la comisión, lo que te repercute el intermediario o intermediarios si es a través de un banco/caja. Normalmente suele haber un importe mínimo fijo. Puede variar en función del canal por el que das las órdenes. No es lo mismo si se opera por internet, que si se hace por oficina o teléfono.
Otra comisión muy sangrante de la que poca gente se acuerda de preguntar, es la comisión de custodia y administración de valores. Lo que pagas por mantener las acciones en la cuenta de valores. Depende de entidades, puede ser mensual, trimestral o semestral. Es un importe sobre el nominal de cada título y suele haber importe fijo mínimo, a veces de hasta 5€ por anotación. Se puede ir una barbaridad de dinero en este concepto a lo largo del tiempo.
Otra comisión desconocida, es la comisión de anulación o expiración de orden. Te la cobran cuando revocas una orden de compra o no se llega a ejecutar la orden limitada. Entre 0,75€ y 4€.
Como sabrás en la mayoría de sitios de bolsa, las cotizaciones se publican con un retraso de 15 minutos. La mayoría de brókeres y bancos te podrá ofrecer las cotizaciones de bolsa en tiempo real. Pero para ello deberás pagar una cuota mensual o hacer un mínimo de operaciones en un determinado periodo.
Si te quieres llevar las acciones que tienes depositadas en una entidad a otro banco o broker, tampoco suele salir gratis. Aquí hay de todo, desde un porcentaje sobre nominal, comisión sobre cartera total o una comisión fija que va desde los 10€ hasta los 60€.
También se suele cobrar comisiones por los dividendos o venta de derechos de suscripción preferente.
Otras comisiones menores bastante molestas que aplican en algunos sitios, son los gastos de correo y transferencias de efectivo. Cuando no se opera con un banco sino a través de un broker y quieres retirar el dinero desde la cuenta colectiva hacia tu banco, debes pagar una comisión de transferencia.
Dicho esto te estarás preguntando, y entonces ¿Qué broker me recomiendas? Aquí van las dos mejores opciones para operar en bolsa española en 2012.
La primera es ClickTrade y la segunda ActivoTrade. Ambas utilizan la cuenta ómnibus y la plataforma “marca blanca” de Saxo Bank.
Son muy similares, apenas hay diferencias. Ambas sociedades de valores están registradas en la CNMV (ClickTrade se registró en abril del 2007 y ActivoTrade en enero 2010, de ahí las tarifas) y adheridas al Fogain. ClickTrade tienen oficinas sólo en Madrid y ActivoTrade en Barcelona y Madrid. Ambas ofrecen demos de sus plataformas, para probarlas antes de contratar. Los mínimos para aperturar la cuenta varían, pero me parecen cantidades muy razonables (2.000€ y 5.000€). La oferta de productos y mercados en que operar es suficientemente amplia. El servicio de atención al cliente es aceptable en ambos casos. Olvídate las recomendaciones y del asesoramiento, invierte con tu sistema.
A continuación os detallo la comparativa de las principales comisiones:

ClickTrade suele tener más promociones que ActivoTrade. Actualmente (válido hasta 24/02/2012) ClickTrade regala un libro de trading a los nuevos clientes, siempre y cuando realicen un mínimo de 15 operaciones.
A día de hoy, cualquiera de los dos me parece un buen broker para operar en bolsa sea cualquiera que sea tu tipo de operativa. Te ahorrarás un montón de dinero a la larga. Compara con tu entidad actual. Pero dime, y tú que opinas, ¿Cuál crees que es el mejor broker para operar en bolsa española? ¿Con que broker operas actualmente?

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34 comentarios:

  1. Hola, pensaba que esta página respondería a mis dudas pero quizás es porque no he formulado la pregunta adecuadamente. Quisiera invertir en Bolsa y no sé cuál de los bancos españoles es el más adecuado. Tengo cuenta en ING direct y en BBVA y en principio hubiera empezado con uno de ellos pero, posteriormente, me han comentado que no son los más recomendables porque cobran mucha comisión por transacciones y demás. ¿Podrías aconsejarme?

    Gracias.

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    1. Hola Aina.

      Invertir en bolsa a través de cualquier banco comercial como BBVA, Santander, Caixabank, etc no es muy recomendable por dos motivos. Las altas comisiones y la calidad de las plataformas y el servicio broker.

      Para que te hagas una idea es como querer comer un buen plato de pizza a un asador. Ponerte la pizza a lo mejor te la ponen, pero no mejor que en un italiano.

      Que quiero decir, que donde mejor te pueden atender es donde estan mas especilaizados. Y para invertir en bolsa, mejor un broker que un banco.

      Si tiene que ser necesariamente un banco, yo creo que el mejor relación precio/servicio es Bankinter. Si no los mejores broker son Click Trade o Activo Trade que comento en el artículo.

      Self Bank tampoco tiene ahora mala oferta. No cobran comisión de custodia hasta 2014. De todos modos, todo depende del tipo de operatva que vayas a desarrollar.

      ¿Quieres hacer muchas operaciones y a corto plazo o pocas y estables?

      Me vas contando y te intento orientar.

      Un saludo.

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  2. Mi pregunta es clara, si solo quiero invertir y realizar pocas operaciones ya que creo que en la situacion actual creo que irá subiendo poco a poco el valor de mis acciones, este broker no me convendria pues me piden 15 operaciones como mínimo ¿me convendria?

    Gracias

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    1. Hola.

      Cualquiera de los dos te va bien. Lo del mínimo de 15 operaciones no se refiere a un perido concreto sino durante el tiempo que estés con ellos.

      Yo hablé con ClickTrade y me dijeron que no era más que una condición para que la gente abrirese la cuenta, le enviasen el libro y después no dejase la cuenta inactiva, sin operaciones y después la cancelase. Vamos que tampoco es algo que diesen mucha importancia.

      Y si crees que te puede suponer un problema no pidas el libro y listo. (los títulos que tienen ahora tampoco es que merezcan mucho la pena).

      Asi que en serio, para el tipo de operativa en bolsa que quieres hacer cualquiera de los dos te va bien. Tarifa plana de 8€, 15€ en la mayoría de mercados internacionales y sin comisión de custodia. No hay opciones mucho mejores con brokers españoles.

      Un saludo.

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  3. Y si quiero operar en mercados internacionales ¿cual es el que mejor tipo de cambio me da, por ejemplo con respecto al dolar?

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    1. Pues ahí me pillas.

      No sé cual es el broker que mejor tipo de cambio aplica. Pero la verdad es que para las operaciones que he hecho en bosa americana con Click Trade no me parece que me hayan hecho un aliquidación a un tipo de cambio abusivo.

      Si te puedo aclarar algo mas sobre el tema, te dejaré un comentario en la entrada.

      Un saludo.

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  4. Yo había mirado ya muy atentamente a estos dos brokers en relación a operaciones intradía, pero y sobre opciones? operan con este tipo de derivado? y son recomendables?
    gran artículo.

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    1. Hola!

      Con estos brokers puedes operar con futuros o CFDs , pero no con derivados.

      Yo ahora mismo estoy operando con Click Trade. Para opciones con Openbank, pero son carísimos. Yo te recomendaría Self Bank.

      Echa un vistazo: http://www.ahorrocapital.com/2012/07/opinion-sobre-self-bank-bancos-online.html

      Un saludo.

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  5. Gracias por contestar.
    me recomiendas self bank para opciones, supongo que interdin no. Pero y el mercado americano? seria factible desde España? Se podrían transar opciones desde un broker español?
    Saludos.

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    1. Si lo que quieres es operar en EEUU funadamentalemente, pasa de los brokers españoles. Echa un ojo a Etrade y Ameritrade.

      No sé el volumen que moverás, pero tampoco pasaría nada por tener dos plataformas para operar y acceder a determinados servicios y mercados. Eso depende de la operativa que hagas.

      Un saludo.

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  6. Soy un poco novato en esto... ¿Podrías indicar las comisiones que cobran Etrade y Ameritrade? ¿Puedo operar con ellos desde España sin cargos adicionales (trasferencias...)
    Y en cuanto a brokers españoles, ¿no es más barato plus500 o renta4?
    Un saludo

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    1. Comparando un poco las tarifas, me parece incluso mejor Interactive Brokers. Echa un vistazo en este enlace:
      http://individuals.interactivebrokers.com/en/p.php?f=commission#stocks1

      Un saludo.

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  7. hola
    yo también soy novato, me gustaría invertir en la bolsa de Estados Unidos , no se si se puede hacer, entré alas paginas de Ameritrade, pero no tiene opciones para España
    quería saber si se puede entrar y operar en penny stocks

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  8. Hola que tal! me encantaria me me comentaras como experto que eres, que tal oreytrader y que confianza te genera! gracias

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    1. Hola!

      Conozco Oreyitrade, pero honestamente no puedo darte una opinión sobre este broker porque nunca he trabajado con ellos. Si te dijera otra cosa te mentiría,ya lo siento. Tal vez algún lector que si que opere con ellos pueda darte una opinión.

      Un saludo.

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  9. buena comparativa! yo solo añadiría los números de cada empresa que son muy diferentes. Auriga, que es la sociedad de valores que está detrás de Clicktrade, es mil veces más grande que Activotrade

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    1. Hombre, que Auriga Securities SV es mas grande que Activo Trade, es cierto. Pero tanto como mil veces mas... Digamos que Click Trade tiene el respaldo de una mayor experiencia y recorrido en el sector. Y que mueve un volumen superior. Pero todo ello no significa que Activo Trade sea peor broker.

      Un saludo.

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  10. Yo llevo unos meses con clicktrade y la verdad, estoy muy contento por como trabajan.
    No se el resto de Broker, pero en este tienes un chat privado para formular preguntas y en pocos segundos te contestan.
    Sobre las comisiones, es el mas economico que encontre y realizando 4 operaciones al mes tienes tiempo real nivel 2 gratis.
    Vengo del Popular y decir que la ultima operacion que realice con ellos, me costo la broma cerca de 200 Euros entre comisiones de custodia y mil chorradas que cobran, por lo menos algo gane, pero ellos ganaron mas que yo.
    Con esa misma operacion en clicktrade, me hubiese costado unos 18 Euros, la diferencia es abismal.

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    1. Para mí Click Trade es uno de los mejores brokers en España. Hay quien dice que por precio Interactive Brokers es incluso mejor. Pero comparado con con el broker de cualquier banco, desde luego les da 100 vueltas.

      Un saludo.

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  11. Hay un tipo de cuentas especiales, llamadas cuentas ómnibus. En estas cuentas, todas las acciones de todos los clientes del broker están “mezcladas” en una única cuenta, y el propietario legal de esa cuenta de valores, el que aparece en el registro que le comentaba hace unas líneas, es el broker, no sus clientes.

    Por ejemplo, Juan, Carolina y Andrés son clientes del Broker X, que utiliza cuentas ómnibus. Juan tiene 1.000 acciones de Inditex, Carolina tiene 3.000 acciones de Inditex y Andrés tiene 2.000 acciones de Inditex.

    En el registro oficial lo que existe es una única cuenta, cuyo propietario es el Broker X, que tiene 6.000 acciones de Inditex. Son las 6.000 acciones de Juan, Carolina y Andrés, pero ellos no aparecen en ese registro oficial.

    Esto crea un problema de seguridad jurídica. Normalmente no pasa nada, porque el Broker X lleva unos registros internos para saber cuántas acciones tiene cada uno de sus clientes. Pero, lógicamente, un registro interno no es lo mismo que un registro oficial.

    Esta forma de operar con cuentas ómnibus abarata los costes, y hace que los broker puedan ofrecer comisiones más bajas a sus clientes.

    Pero una de las prácticas habituales de este tipo de brokers es prestar las acciones a otras personas, como traders de corto plazo, por ejemplo. El único que puede prestar unas acciones es el dueño legal de las mismas, pero como en este caso las acciones están en una cuenta a nombre del Broker X, es el Broker X es el que puede prestar esas acciones, sin que Juan, Carolina y Andrés se enteren. Por esos préstamos de acciones, el Broker X obtiene unos ingresos, que en realidad deberían recibir Juan, Carolina y Andrés, si quisieran prestar sus acciones.

    Además de que Juan, Carolina y Andrés no reciben esos ingresos por haber prestado, sin saberlo, sus acciones, el problema más importante es que todo lo que se presta corre el riesgo de no ser devuelto.

    ¿Qué sucedería si el Broker X presta las acciones de Juan, Carolina y Andrés al Hedge Fund A, que las vende a crédito y después quiebra, sin poder devolver esas acciones al Broker X?

    Evidentemente, desaconsejo totalmente la utilización de
    cuentas ómnibus.

    http://www.invertirenbolsa.info/guia-de-bolsa-para-principiantes/guia-para-principiantes-que-pasa-con-mis-acciones-y-mis-fondos-de-inversion-si-quiebra-mi-broker.htm

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    1. Hola.

      Gracias por la aportación. Ese sería un buen argumento para avalar la famosa frase de "lo barato sale caro".

      Intuyo que según lo que comentas, prefieres un broker caro en el que las acciones esten a tu nombre que un broker barato que no te reporta seguridad juríadica ¿no?

      Habrá que hacer entonces una lista de los brokers mas seguros o los brokers mas baratos que no operen con cuentas ómnibus. Cosa que va a ser complicado, porque la mayoría de brokers especializados trabajan con cuentas ómnibus.

      Un saludo.

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  12. hola necesito mucha informacion por lo que veo, me gustaria invertir 4000 euros que me debian y me han devuelto pero estoy en paro y mi marido es el unico que aporta en casa asi que quisiera saber donde invertir ese dinero de forma que gane mas y pierda menos, la pregunta del millón, jajajaj gracias estoy aprendiendo mucho con vuestras opiniones.

    Un saludo.

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    1. Hola!

      Todos los inversores buscan obtener el mayor rendimiento con el mínimo riesgo, pero claro, el asunto no estan sencillo.

      Todo depende un poco de tu experiencia previa en inversiones y el horizonte temporal de tu inversión. No es lo mismo que tengas previsto tirar de ese dinero en los próximos meses que si se trata de un dinero que prevees que no te hará falta en varios años.

      Yo te recomendaría que leyeses un poco y te formases antes de arriesgar tu dinero. Y que a la vez, comiences por invertir tu dinero en bolsa a través de un fondo de inversión.

      Con un fondo de bolsa, compras una cartera diversificada y gestionada por profesionales, con comisiones mucho mas bajas que si intentas replicar esa cartera de valores por tu cuenta.

      Un saludo.

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  13. Hola, yo soy totalmente novato en temas de Bolsa y quisiera inverter algo (de 2000 a 4000 €) pero leyendo por internet me asusta un poco el tema de comisiones, etc.
    Teniendo en cuenta que no voy a hacer apenas movimientos al año, qué broquer es más recomendable?

    PD: Me he descargado la demo de ClickTrade pero me parece un poco compleja para los que no sabemos nada...

    Saludos

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    1. Hola Diego,

      Para comenzar a invertir en dos o tres valores con un presupuesto de entre 2.000€ y 4.000€, podrías comenzar con tu entidad habitual, por simple comodidad.

      Sin embargo, esta decisión te puede resultar bastante cara. Y además con el tiempo irás valorando un poco más las herramientas y la información que te proporciona un bróker un poco mas especializado.

      A comienzos de año, hice una comparativa de comisiones broker bolsa para invertir en España, que quizá te puede ayudar a decidirte por alguno.

      Si al menos vas a hacer una operación al semestre, aunque no son muy baratos, si abres una cuenta de valores con ING no pagarás comisión de custodia. La plataforma es bastante básica y fácil de entender. Otra opción un poco mas avanzada, sería la de Ahorro Corporación.

      Pero sobre todo, te diría Diego, que dediques tiempo a leer algún libro y a formarte, porque va a ser la mejor inversión que puedes hacer en tus primeros meses, si quieres ganar un poco de dinero en bolsa.

      Un saludo.

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  14. Muchas gracias!

    Y podrías recomendarme alguno en concreto para ir empezando?

    Saludos.

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    1. Hola Diego.

      Según lo comentado, tal vez te pueda valer de momento con el Bróker Naranja de ING.

      La comisiones de compra que vayas a pagar las puedes compensar abriendo también la cuenta naranja. Y de este modo cuando tengas el dinero a la espara para comprar acciones, irás también sacando un pequeño interés por tu dinero.

      Un saludo.

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  15. Muchas gracias por tu aclaración, pero me refería a algún libro, web o sitio donde poder comenzar a formarme.
    Saludos.

    PD. He seguido mirando y he visto que el Ahorro Corporación parece sencillo y las comisiones son bastante inferiores a las de ING al menos hasta 2014.

    Saludos.

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    1. Puedes comenzar a formarte con un Curso de bolsa que ofrece Campus de Bolsa, para sentar las bases sobre análisis técnico.
      Y la vez puedes leer libros como "El inversor inteligente" de Benjamin Graham, para entender la inversión en valor a largo plazo.

      Un saludo.

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  16. Hola!!

    Puedes recomendarme un artículo si sabes, en el que compare mas brokers, aparte de los dos que citas. O ¿por qué otros es mejor no usar?

    ¿Para operar en bolsa de empresas extranjeras (Americana y Europea, incluso de China) cuáles son los mejores brokers?

    Muchas Gracias!!

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    1. Hola Adrián,

      Mira las tarifas de Interactive Brokers. Es la solución mas completa para casi cualquier mercado.

      Un saludo.

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  17. Pues para mi el mejor es BANKINTER.

    Pagas 8 euros por operacion hasta 90000 euros, a partir de ahi es un tanto por ciento.
    El tiempo real no me acuerdo, pero si es para ganar dinero, es barato.
    Las ordenes stop, no tienen coste si no llegan al mercado.
    Puedes poner mil, que si no disparan o las anulas no cuestan nada.

    Antes probe con La Caixa y con ING, y no tienen nada que ver con BANKINTER, son la prehistoria.

    No soy currante de Bankinter, soy un cliente mas.

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    1. Dentro de loq ue son las comisiones de bolsa d elos bancos comerciales, coincido en que las tarifas de bankinter son bastante competitivas. Especialmente para volúmenes grandes.

      El problema son las comisiones de custodia. Si tienes una cartera de acciones a mantener, te sangran a comisiones.

      La plataforma de bolsa es buena, eso sí.

      Un saludo.

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  18. estoy ahora con ig markets donde hay apalancamiento de 5%, en clicktrade tambien se puede operar con apalancamiento??

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