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Avantio de Banca March. Análisis y opiniones

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Hasta hace unos años, ser cliente de Banca March con un patrimonio inferior a 300.000€ era casi un imposible. Este banco familiar, con sede en Palma de Mallorca y fundado en 1926, siempre ha estado centrado el segmento de empresas familiares, gestión patrimonial y banca privada.

Muy recientemente, con el lanzamiento de la plataforma de inversión Avantio en junio de 2022, han hecho un importante giro estratégico, para potenciar el canal digital. Donde dicen, acceden ya al 40% de sus nuevos clientes de banca personal y privada.

¿En qué consiste Avantio?

Banca March ha lanzado Avantio con unos límites muy asequibles para acceder a su plataforma de inversión y a toda su oferta de productos de ahorro-inversión, sin comisiones y de forma totalmente gratuita. Simplemente necesitas tener 10.000€ o más en depósitos, fondos de inversión y/o valores. La cuenta admite hasta 2 titulares.

Cuando te haces cliente de Avantio, abres una cuenta corriente, el servicio de banca a distancia, una cuenta de valores y accedes a la tarjeta mastercard Debit Aurum (hay que tener una facturación anual de 2.400€ en pagos con tarjeta o en caso contrario se liquidará una comisión de 20€). La retirada de efectivo es gratuita en cualquier cajero a partir de 150€.

La plataforma de inversión es bastante interesante. Recientemente culminaron la integración de BNP Paribas España y en 2013 Banca March compró Inversis, y a través de estas plataformas integrada en Avantio puedes acceder a más de 30.000 productos de inversión entre fondos, ETF, etc.

Ofertas de Banca March con Avantio para nuevos clientes

Valores: Bonificación del 0,40% sobre el importe de la cartera traspasada con tope de 800€. Cotizaciones en tiempo real y periodo promocional sin comisiones de compraventa. Tarifa mínima para bolsa española es 6€ y 23€ para bolsa internacional.

Fondos de inversión: Incentivo de traspaso de fondos del 1% con tope hasta 2.000€, para traspasos de fondos por importe superior a 10.000€ y permanencia de 24 meses.

Depósitos: El Depósito Plus II remunera un 1,90% TAE a 18 meses (sólo disponible hasta el 27/01/2023 o alcanzar un volumen de 150 millones de euros)

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Análisis y opiniones de Avantio de Banca March

Personalmente me parece una oferta muy competitiva la propuesta global de Banca Marcha a través del canal digital con Avantio. Creo que es una estrategia muy inteligente, pensando en atraer a futuros jóvenes de renta alta, independientemente de su ubicación. Ya que, aunque la red de oficinas de Banca March está especialmente presente en el litoral mediterráneo e islas, tiene escasa representación en el resto de zonas. Ajustándose a la nueva realidad en donde los nuevos clientes, ya no llegan por la puerta de la sucursal.

Viendo la plataforma de Avantio por dentro, sí que pienso que aunque se ha mejorado, Banca March necesita hacer algunos ajustes para resultar un poco más intuitiva y funcional. Hay algunos aspectos de la operativa que parecen un poco escondidos para mi gusto. Ya que a veces cuesta encontrar la información sobre productos.

Lo que se suple, con un gestor digital personal, que te puede resolver todas las dudas y permite establecer relación de confianza, a pesar de la distancia. Así como con sus informes de estrategias de mercados, también accesibles desde Avantio.

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Las opiniones sobre Banca March, no tanto de Avantio en concreto, no son muy positivas. Sin embargo, las reseñas de las oficinas no son especialmente negativas para ser una entidad financiera según el informe independiente de STIGA. Mi opinión personal es bastante positiva sobre Avantio. Me parece genial poder tener como alternativa de banco de cabecera, una entidad tan potente y tradicional como Banca March, que siempre se ha distinguido por la exclusividad.

Otros datos interesantes de Banca March

Muy por encima de los bancos comerciales que examina anualmente la Autoridad Bancaria Europea (EBA), el ratio de solvencia de Banca March está por encima cualquiera de ellos y de la media del sistema financiero español, según los últimos datos disponibles. Y cuenta con un ratio de morosidad extremadamente bajo. Inferior también a la media nacional, con bastante diferencia en relación a los grandes bancos.

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Además de la actividad bancaria, Banca March, es propietario de Corporación Financiera Alba. Un holding empresarial que cotiza en bolsa, y a través del que tienen importantes participaciones en otras compañías como Acerinox, Ebro foods, CIE Automotive y Global Dominion.  

Más allá de las opiniones de los clientes de Banca March, la entidad ha sido elegida como la quinta mejor empresa para trabajar en España y repite otro año más como el único banco español que figura en la lista. Algo bastante poco habitual dentro del sector. Que está acostumbrado a muchas presiones y ha sufrido incontables fusiones, ERTES, prejubilaciones o procesos de despido. Y eso se debería traducir en el ambiente en las oficinas y la forma de atender a los clientes.

Por otro lado, Banca March, destaca por ser uno de los bancos que tiene acreditados con las certificaciones EFPA a todo el personal que realiza funciones de asesoramiento en banca patrimonial y privada. Y recientemente, también en finanzas sostenibles.

Conclusiones sobre Avantio

Personalmente creo que con Avantio, Banca March pone al alcance de cualquier ahorrador, las herramientas de arquitectura abierta y gestión discrecional que en otras entidades sólo están accesibles en los servicios de Banca Privada. Me parece que poder tener de banco de cabecera a una entidad tan exclusiva como Banca March es un lujo. Y una alternativa muy competitiva al resto de bancos comerciales tradicionales.

Evidentemente, tiene cosas que mejorar, pero para mí están en el top de la banca española. Si estabas pensando en cambiar de banco, échale un vistazo a ver si te encaja, porque tienen una propuesta muy atractiva.

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2 Comentarios

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  1. ¿No se puede contratar el depósito directamente en una de sus oficinas sin tener que abrir Avantio y hacerlo online? Se restan el segmento de gente mayor con capital o personas con urticaria a las nuevas tecnologías y el trato despersonalizado.

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    Respuestas
    1. Hola!!

      El depósito plus II es sólo para nuevos clientes que abran la cuenta Avantio. Además, la propia posición en el depósito, cuanta para el requisito de los 10.000€ de posiciones en productos de ahorro-inversión y tener todo sin comisiones.

      Me temo que en el canal tradicional las exigencias para ser clientes de Banca March no son tan asequibles como por el canal online. Al final es un incentivo para atraer nuevos clientes digitales de perfil de banca personal e incluso privada por internet.

      Un saludo.

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