Para ganar dinero en bolsa tan importante es saber en qué
valores invertir, como operar con algunos de los mejores brokers online.
No sólo se trata de escoger el broker más barato, sino también el que mejor servicio, mejor
plataforma operativa, mayor amplitud de acceso a mercados y condiciones
generales de contratación tenga. Pero no siempre tu intermediario de bolsa es
el mejor del mercado. Las cosas cambian, irrumpen nuevos competidores y otros
desaparecen.
Sabes que ganes dinero o pierdas en bolsa, tu broker siempre
gana. Así como debes ser consistente con tu track
record, debes mantener los costes de contratación lo más bajos posibles. Pero
el oficio es importante. Y a nadie le gusta que haya que estar quejándose o
detrás del broker porque no se han abonado correctamente unos dividendos o ha
habido una incidencia en una orden de compraventa ¿verdad?
Por eso planteo las siguientes cuestiones; ¿cuál es el mejor broker online y más
barato? ¿Es más importante la gestión de calidad y el trato que las tarifas?
Por todos es sabido que los brokers online son lo que mejores
precios de intermediación tienen para operar en bolsa. Ahora bien, para que
esto sea así, supongo que ya sabrás que todos estos brokers sin excepción
utilizan cuentas ómnibus. Lo cual es un punto negativo en cuanto a seguridad de las
posiciones y servicio. Muchas veces los problemas con el broker y el back
office vienen por ahí.
Pero bueno, como del tema de las cuentas ómnibus en valores
ya casi ni se libran los bancos tradicionales, vamos a considerar este tema un
mal menor. Que daremos por suplido con el oficio y profesionalidad demostrada
de muchos años de estos intermediarios y agencias de valores.
En mi caso particular utilizo varios brokers online y tradicionales. A veces por probar otras por
diversificar riesgos, porque me interesa o simplemente por comodidad.
Por lo que tengo conocimiento directo, a través de la
experiencia personal, de un buen número de intermediarios. Y te puedo decir por
ejemplo que el Broker de ING Direct, ni es barato, ni tiene una gran plataforma
de información y contratación. Y desde que cobra custodia cada 6 meses si no
operas al menos una vez en ese periodo, es que no tiene atractivo ni para los
inversores que desarrollan una estrategia de comprar y mantener.
Con lo cual, si estabas pensando en el famoso Broker Naranja
como primera opción, Olvídate. De los bancos físicos casi mejor ni hablamos.
Sin ni siquiera llegar a entrar en el tema del servicio y la calidad del cuadro
de contratación, comprar y vender acciones a través de BBVA, Banco Santander o
Banco Popular, raya la usura. 7€ euros al trimestre por clave valor que cobra
Banco Santander, excepto para su propios valores. La Caixa si operas mucho, te
puede salir un poco mejor en comparación y estos al menos sí tienen un broker
con buena calidad de servicio.
Del grupo de brokers de los 8€, Bankinter, Activo Trade y
Click Trade, el que sale perdiendo es Bankinter. Aun a pesar de sus promociones e incentivos por traspaso de cuentas de valores y los bono bolsa en
comisiones. Si no eres un inversor muy activo, Bankinter pierde claramente por
la custodia.
Los otros dos, Activo Trade y Click Trade, podríamos
considerarlos dentro de los mejores
brokers online 2014, pero no sé si seguirán siéndolo en 2015. Usan
plataforma de marca blanca de Saxo Bank y se podría decir que son idénticos. Yo
me quedo con Click Trade, a pesar de que doy fe de sus diversos errores en
liquidaciones, abonos y anotaciones en casos de acciones liberadas, OPAs
parciales y cosas que se salgan un poco de lo habitual.
Ahora bien si como medida del mejor broker online en 2014 entendemos el precio como principal
variable, el broker más barato sería
Interactive Brokers. Pero ojo, le ha salido recientemente un competidor. DeGiro se
llama y vienen desde Holanda.
Llevan tiempo operan en otros países europeos, pero han
comenzado sus actividades en España en septiembre. Aun no los he probado, pero
sus tarifas son realmente
impresionantes. Es un auténtico broker
low cost. No hay comisiones de custodia y las de intermediación son
ridículas. Si miramos el coste de una compraventa en EEUU de una acción con un
valor cotizado elevado, el coste por operación es asombrosamente bajo.
A pesar de su experiencia en otros países y de sus
competitivas tarifas, DeGiro me
genera cierta inquietud. Estoy seguro de que usan cuentas ómnibus y además no
están regulados por la CNMV ni cubiertos por el FOGAIN. Les supervisa la
Autoridad Holandesa de supervisión de Mercados Financieros.
Si el servicio y la plataforma son de calidad, serán a buen
seguro el mejor broker online para
operar en bolsa de 2014, 2015 y a buen seguro de muchos años más. A no ser
de que la competencia sirva para que el resto actúen en consecuencia y haya
otras ofertas mas competitivas y equilibradas.
Aquí te dejo la tabla comparativa que ellos mismos publican
en su escueta web. Ganan a todos los brokers de calle y desbancan el liderazgo
en precio de Interactive Brokers.
¿Qué opinas tú? ¿Cuál crees que es el mejor bróker online
para ti? ¿Cuál es tu experiencia? ¿Con que brokers operas tú? ¿Contratarías con
DeGiro?
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degiro tiene un problema para el pequeño inversor que invierta en futuros.Pide un 15% del valor del subyacente como garantias.Por ejemplo,si compramos un futuro del ibex nos pediran de garantias 16050 euros cuando meff solo pide 9000 euros.Interactive brokers pide 11250 e interdin 9000 euros.Si no fuera por esto,deiro se llevaria mucha clientela que opera en futuros.
ResponderEliminarHola Dani,
EliminarAunque el abanico de tarifas y servicios es bastante completo, yo creo que donde intenta posicionarse DeGiro como bróker de referencia, es en el de inversores minoristas de acciones, inversión frecuente, mercados internacionales etc. Y en eso a priori parecen buenos.
No obstante, gracias por el apunte sobre futuros, que lo desconocía.
Un saludo.
Buenos días
EliminarCreo recordar que Interdin futuros en operaciones intradía era el que menos garantía te requería para operar en futuros sobre bund/bobl etc pero ahora con el tema de Banco Madrid pues como que no apetece mucho usar ese broker.. Sabéis de alguno que se mueva en su línea para operativa intradiaria??Muchas gracias
Yo soy cliente de Hanseatic Brokerhouse y para cantidades grandes de inversión tiene una tarifa de 4.95 € por operación ejecutada que es mucho mejor que cualquiera de las que se mencionan arriba.
ResponderEliminarPara operaciones con poco capital, en sus cursos hace varios meses ofrecían una tarifa del 0.05% sobre el nominal, no sé si ahora seguirán ofreciéndola.
No había operado nunca con ellos. Muy buena tarifa la de Hanseatic también, lo que no sé es como andan en comisión por custodia de valores.
EliminarLes tendré en cuenta para otras veces.
Un saludo.
Yo utilizo 2, Oreyitrade y Selfbank, el primero lo utilizo para trading por utilizar cuenta omnibus, la tarifa es de 6 € por operación hasta los 12.000 €, como soy pequeño inversor, nunca compro por tanta cantidad y siempre pago 6 €, no hay pago de custodia ni por dividendos, y la plataforma es la de SaxoBank, la misma que utilizan los brokers Clicktrade y ActivoTrade.
ResponderEliminarSelfbank lo utilizo para el largo plazo, ya que no utiliza cuenta omnibus, si alquilas tus acciones por un importe mínimo de 5.000 € no pagas custodia, como voy para largo plazo alquilo solamente por valor de 5.000 € y no pago custodia. Mis operaciones habituales son compras entre 3.000 y 5.000, y pago entre 7 y 12 € por operación, incluido el canon.
Gracias por tu aportación. OreyTrade es otro de los brókers a tener en cuenta.
EliminarUn saludo.
Gracias por introducirme a DeGiro, me lo miraré con lupa. Lo único que me echa un poco para atrás es el hecho que sólo te cubren 20.000€ en caso de quiebra. No son ni los 100.000€ del FOGAIN porque cubre Holanda. En IB ya tengo más que eso, con la tranquilidad de estar cubierto hasta 500.000usd. Pero para corto puede valer.
ResponderEliminarSobre todo, DeGiro es un buen bróker para acceder a mercados exóticos a costes muy reducidos. Respecto a la garantía, es normal que un bróker online nuevo y con tarifas tan bajas, genere cierta desconfianza. Pero están bajo la supervisión de la Autoridad Holandesa sobre Mercados Financieros.
EliminarUn saludo.
hay mejores brokers que solo los conocen los expertos. Yo hice mi consulta a www.quebrokerelegir.com y me aconsejaron un buen broker con bajos costes y buena reputación
ResponderEliminarEscribo como usuario de DeGiro...realmente tiene las tarifas tan bajas que anuncia (sobre todo son destacables para el mercado USA y para Alemania). El problema que le veo es su plataforma. A modo de ejemplo, A día de hoy sólo admite órdenes de un día (nada de órdenes permanentes en el tiempo, stop-losses y cosas así). Además, la representación de los datos está dando algunos problemas, sobre todo en cuanto a que con muchos valores dejas de ver su cotización, no sabes lo que estás ganando y perdiendo en cada momento...). Espero que lo solucionen y me consta que están en ello, pero por ahora el servicio dado está muy acorde (por desgracia) con el coste de la operativa.
ResponderEliminarMuy buenas,
ResponderEliminarQue sabéis de las cuentas ahorro corporation, según su web, mejor broker online 2014: Comisión preferente en bolsa: 5€ para un importe menor a 4.000€ / 7€ hasta 100.000€
Comisión preferente en derivados: futuros Ibex Mini desde 1,50€ por operación (cánon excluido)
Custodia gratuita hasta 2016 para nuevos clientes
Gestión de cartera. Órdenes Stop gratuitas
Alguien opera con este broker?
No esta mal. Vivieron tiempos mejores, eso está claro. Era la sociedad de valores que daba servicio a muchas de las extintas cajas de ahorro. Ahora propiedad de Abanca, luchan a contrarreloj contra la fuga de clientes.
EliminarNo dan mal servicio y no son caros. Pero están envueltos en un proceso de cambio que está por ver a dónde les lleva.
Un saludo.
Hola, yo he empezado con el broker de OficinaDirecta.com.
ResponderEliminarSi tienes la nómina con ellos y dos recibos domiciliados te cobran 2,5€ por orden. De custódia de cobran máximo 1€ al mes, y las comisiones són más o menos de un 0,25%. También puedes dejar ordenes condicionadas.
Que os parece?
Un saludo
Muy buen post. Yo encontré mi broker (DeGiro) a través de www.mybrokerstore.com, me ayudaron a encontrar el que más me interesaba
ResponderEliminarGracias por la excelente información de este post.
ResponderEliminarSaludos,
Simón
hola, después de casi tres años como ves DeGiro ahora?
ResponderEliminarSigue siendo el mejor? Lo aconsejas?
Gracias.
Hola Michele.
EliminarEs un broker muy muy barato, pero no me da la confianza suficiente como para tener toda mi cartera de valores con ellos.
Errores en la información fiscal de los dividendos y el hecho de usar cuentas ómnibus (aunque ya es algo generalizado que hacen todos) y que puedan prestar tus acciones por detrás sin tu consentimiento, es algo que me sigue creando cierto recelo.
Algo tenían que tener siendo tan baratos.
Un saludo.
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