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jueves, 2 de octubre de 2014

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Cuál es el mejor bróker online y más barato 2014-2015


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Para ganar dinero en bolsa tan importante es saber en qué valores invertir, como operar con algunos de los mejores brokers online.

No sólo se trata de escoger el broker más barato, sino también el que mejor servicio, mejor plataforma operativa, mayor amplitud de acceso a mercados y condiciones generales de contratación tenga. Pero no siempre tu intermediario de bolsa es el mejor del mercado. Las cosas cambian, irrumpen nuevos competidores y otros desaparecen. 

Sabes que ganes dinero o pierdas en bolsa, tu broker siempre gana. Así como debes ser consistente con tu track record, debes mantener los costes de contratación lo más bajos posibles. Pero el oficio es importante. Y a nadie le gusta que haya que estar quejándose o detrás del broker porque no se han abonado correctamente unos dividendos o ha habido una incidencia en una orden de compraventa ¿verdad?

Por eso planteo las siguientes cuestiones; ¿cuál es el mejor broker online y más barato? ¿Es más importante la gestión de calidad y el trato que las tarifas?

Por todos es sabido que los brokers online son lo que mejores precios de intermediación tienen para operar en bolsa. Ahora bien, para que esto sea así, supongo que ya sabrás que todos estos brokers sin excepción utilizan cuentas ómnibus. Lo cual es un punto negativo en cuanto a seguridad de las posiciones y servicio. Muchas veces los problemas con el broker y el back office vienen por ahí. 

Pero bueno, como del tema de las cuentas ómnibus en valores ya casi ni se libran los bancos tradicionales, vamos a considerar este tema un mal menor. Que daremos por suplido con el oficio y profesionalidad demostrada de muchos años de estos intermediarios y agencias de valores. 

En mi caso particular utilizo varios brokers online y tradicionales. A veces por probar otras por diversificar riesgos, porque me interesa o simplemente por comodidad. 

Por lo que tengo conocimiento directo, a través de la experiencia personal, de un buen número de intermediarios. Y te puedo decir por ejemplo que el Broker de ING Direct, ni es barato, ni tiene una gran plataforma de información y contratación. Y desde que cobra custodia cada 6 meses si no operas al menos una vez en ese periodo, es que no tiene atractivo ni para los inversores que desarrollan una estrategia de comprar y mantener. 

Con lo cual, si estabas pensando en el famoso Broker Naranja como primera opción, Olvídate. De los bancos físicos casi mejor ni hablamos. Sin ni siquiera llegar a entrar en el tema del servicio y la calidad del cuadro de contratación, comprar y vender acciones a través de BBVA, Banco Santander o Banco Popular, raya la usura. 7€ euros al trimestre por clave valor que cobra Banco Santander, excepto para su propios valores. La Caixa si operas mucho, te puede salir un poco mejor en comparación y estos al menos sí tienen un broker con buena calidad de servicio. 

Del grupo de brokers de los 8€, Bankinter, Activo Trade y Click Trade, el que sale perdiendo es Bankinter. Aun a pesar de sus promociones e incentivos por traspaso de cuentas de valores y los bono bolsa en comisiones. Si no eres un inversor muy activo, Bankinter pierde claramente por la custodia.

Los otros dos, Activo Trade y Click Trade, podríamos considerarlos dentro de los mejores brokers online 2014, pero no sé si seguirán siéndolo en 2015. Usan plataforma de marca blanca de Saxo Bank y se podría decir que son idénticos. Yo me quedo con Click Trade, a pesar de que doy fe de sus diversos errores en liquidaciones, abonos y anotaciones en casos de acciones liberadas, OPAs parciales y cosas que se salgan un poco de lo habitual. 

Ahora bien si como medida del mejor broker online en 2014 entendemos el precio como principal variable, el broker más barato sería Interactive Brokers. Pero ojo, le ha salido recientemente un competidor. DeGiro se llama y vienen desde Holanda. 

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Llevan tiempo operan en otros países europeos, pero han comenzado sus actividades en España en septiembre. Aun no los he probado, pero sus tarifas son realmente impresionantes. Es un auténtico broker low cost. No hay comisiones de custodia y las de intermediación son ridículas. Si miramos el coste de una compraventa en EEUU de una acción con un valor cotizado elevado, el coste por operación es asombrosamente bajo. 

A pesar de su experiencia en otros países y de sus competitivas tarifas, DeGiro me genera cierta inquietud. Estoy seguro de que usan cuentas ómnibus y además no están regulados por la CNMV ni cubiertos por el FOGAIN. Les supervisa la Autoridad Holandesa de supervisión de Mercados Financieros. 

Si el servicio y la plataforma son de calidad, serán a buen seguro el mejor broker online para operar en bolsa de 2014, 2015 y a buen seguro de muchos años más. A no ser de que la competencia sirva para que el resto actúen en consecuencia y haya otras ofertas mas competitivas y equilibradas.

Aquí te dejo la tabla comparativa que ellos mismos publican en su escueta web. Ganan a todos los brokers de calle y desbancan el liderazgo en precio de Interactive Brokers.

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¿Qué opinas tú? ¿Cuál crees que es el mejor bróker online para ti? ¿Cuál es tu experiencia? ¿Con que brokers operas tú? ¿Contratarías con DeGiro?

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16 comentarios :

  1. degiro tiene un problema para el pequeño inversor que invierta en futuros.Pide un 15% del valor del subyacente como garantias.Por ejemplo,si compramos un futuro del ibex nos pediran de garantias 16050 euros cuando meff solo pide 9000 euros.Interactive brokers pide 11250 e interdin 9000 euros.Si no fuera por esto,deiro se llevaria mucha clientela que opera en futuros.

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    1. Hola Dani,

      Aunque el abanico de tarifas y servicios es bastante completo, yo creo que donde intenta posicionarse DeGiro como bróker de referencia, es en el de inversores minoristas de acciones, inversión frecuente, mercados internacionales etc. Y en eso a priori parecen buenos.

      No obstante, gracias por el apunte sobre futuros, que lo desconocía.

      Un saludo.

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    2. Buenos días
      Creo recordar que Interdin futuros en operaciones intradía era el que menos garantía te requería para operar en futuros sobre bund/bobl etc pero ahora con el tema de Banco Madrid pues como que no apetece mucho usar ese broker.. Sabéis de alguno que se mueva en su línea para operativa intradiaria??Muchas gracias

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  2. Yo soy cliente de Hanseatic Brokerhouse y para cantidades grandes de inversión tiene una tarifa de 4.95 € por operación ejecutada que es mucho mejor que cualquiera de las que se mencionan arriba.

    Para operaciones con poco capital, en sus cursos hace varios meses ofrecían una tarifa del 0.05% sobre el nominal, no sé si ahora seguirán ofreciéndola.

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    1. No había operado nunca con ellos. Muy buena tarifa la de Hanseatic también, lo que no sé es como andan en comisión por custodia de valores.

      Les tendré en cuenta para otras veces.

      Un saludo.

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  3. Yo utilizo 2, Oreyitrade y Selfbank, el primero lo utilizo para trading por utilizar cuenta omnibus, la tarifa es de 6 € por operación hasta los 12.000 €, como soy pequeño inversor, nunca compro por tanta cantidad y siempre pago 6 €, no hay pago de custodia ni por dividendos, y la plataforma es la de SaxoBank, la misma que utilizan los brokers Clicktrade y ActivoTrade.
    Selfbank lo utilizo para el largo plazo, ya que no utiliza cuenta omnibus, si alquilas tus acciones por un importe mínimo de 5.000 € no pagas custodia, como voy para largo plazo alquilo solamente por valor de 5.000 € y no pago custodia. Mis operaciones habituales son compras entre 3.000 y 5.000, y pago entre 7 y 12 € por operación, incluido el canon.

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    1. Gracias por tu aportación. OreyTrade es otro de los brókers a tener en cuenta.

      Un saludo.

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  4. Gracias por introducirme a DeGiro, me lo miraré con lupa. Lo único que me echa un poco para atrás es el hecho que sólo te cubren 20.000€ en caso de quiebra. No son ni los 100.000€ del FOGAIN porque cubre Holanda. En IB ya tengo más que eso, con la tranquilidad de estar cubierto hasta 500.000usd. Pero para corto puede valer.

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    1. Sobre todo, DeGiro es un buen bróker para acceder a mercados exóticos a costes muy reducidos. Respecto a la garantía, es normal que un bróker online nuevo y con tarifas tan bajas, genere cierta desconfianza. Pero están bajo la supervisión de la Autoridad Holandesa sobre Mercados Financieros.

      Un saludo.

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  5. hay mejores brokers que solo los conocen los expertos. Yo hice mi consulta a www.quebrokerelegir.com y me aconsejaron un buen broker con bajos costes y buena reputación

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  6. Escribo como usuario de DeGiro...realmente tiene las tarifas tan bajas que anuncia (sobre todo son destacables para el mercado USA y para Alemania). El problema que le veo es su plataforma. A modo de ejemplo, A día de hoy sólo admite órdenes de un día (nada de órdenes permanentes en el tiempo, stop-losses y cosas así). Además, la representación de los datos está dando algunos problemas, sobre todo en cuanto a que con muchos valores dejas de ver su cotización, no sabes lo que estás ganando y perdiendo en cada momento...). Espero que lo solucionen y me consta que están en ello, pero por ahora el servicio dado está muy acorde (por desgracia) con el coste de la operativa.

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  7. Muy buenas,

    Que sabéis de las cuentas ahorro corporation, según su web, mejor broker online 2014: Comisión preferente en bolsa: 5€ para un importe menor a 4.000€ / 7€ hasta 100.000€
    Comisión preferente en derivados: futuros Ibex Mini desde 1,50€ por operación (cánon excluido)
    Custodia gratuita hasta 2016 para nuevos clientes
    Gestión de cartera. Órdenes Stop gratuitas

    Alguien opera con este broker?

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    1. No esta mal. Vivieron tiempos mejores, eso está claro. Era la sociedad de valores que daba servicio a muchas de las extintas cajas de ahorro. Ahora propiedad de Abanca, luchan a contrarreloj contra la fuga de clientes.

      No dan mal servicio y no son caros. Pero están envueltos en un proceso de cambio que está por ver a dónde les lleva.

      Un saludo.

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  8. Hola, yo he empezado con el broker de OficinaDirecta.com.
    Si tienes la nómina con ellos y dos recibos domiciliados te cobran 2,5€ por orden. De custódia de cobran máximo 1€ al mes, y las comisiones són más o menos de un 0,25%. También puedes dejar ordenes condicionadas.
    Que os parece?

    Un saludo

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  9. Muy buen post. Yo encontré mi broker (DeGiro) a través de www.mybrokerstore.com, me ayudaron a encontrar el que más me interesaba

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  10. Gracias por la excelente información de este post.
    Saludos,
    Simón

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