Fondos de inversión conservadores 2017


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¿Qué fondos recomendaría para ahorradores que entran en fondos por primera vez? ¿A qué fondo conservador puedo traspasar un fondo con plusvalías para consolidar la inversión? ¿Qué fondos recomienda a un inversor de perfil conservador? ¿Hay algún fondo de bajo riesgo en el que poder depositar el dinero sin sufrir grandes sustos?

Estas y otras preguntas, me las están planteando últimamente ahorradores que quieren dar el salto a los fondos de inversión, acorralados por los bajos tipos de interés en los depósitos. Pero a los que les da miedo perder su dinero. 

Y cualquier cosa que no lleve la palabra garantizado en el nombre del fondo les echa para atrás. Sin darse cuenta de que muchas veces, esos fondos esconden una trampa de falta de liquidez y lo único que garantizan, es perder poder adquisitivo frente a la inflación. 

Luego están los ahorradores convertidos a inversores, que han cosechado buenas ganancias en los últimos meses y quieren consolidarlas en algún fondo conservador, sin realizar las plusvalías. 

O simplemente buscas un pilar sólido para tu cartera de fondos, en el que colocar la parte de tu dinero de perfil conservador. 

Para todos ellos y algún otro caso que se pueda plantear al que le interese conocer fondos conservadores, aquí te dejo una selección de fondos de inversión conservadores para 2017.

Si estas en el caso de los que están ganando dinero con otros fondos y buscas refugio para tu inversión en fondos conservadores, puede que te interese saliste ahora sin materializar la ganancia patrimonial. Y esperar mejor momento para volver entrar. 

No soy muy amigo de hacer timing con fondos. Mas que nada porque es muy difícil acertar con eso de los momentos. Y al final terminas perdiéndote muchos puntos de rentabilidad. Pero bueno puedo entender que a lo mejor quieras rebajar un poco tu exposición a bolsa sin pasar por cuenta corriente.

En el caso de que seas un ahorrador que quiere introducirse en el mundo de los fondos, pero odia perder dinero de su capital y quiere dormir tranquilo, comprendo que te interesen los fondos de inversión conservadores, aunque esto no implique que tu dinero esté garantizado. 

Lo cierto es que rebuscando en el mercado, sí que es posible encontrar fondos conservadores en 2017, que ofrezcan rentabilidades positivas con muy bajo riesgo y al alcance de cualquiera. 

Puede que resulte sorprendente, pero es ahí donde un buen selector de fondos y un buen asesor financiero independiente, valen su peso en oro. Eso de saber separar el grano de la paja entre una oferta de 15.000 fondos de inversión, no lo sabe hacer cualquiera. 

Uno de los mejores fondos conservadores 2017, es un fondo con cinco estrellas morningstar que seguramente ya te sonará o habrás oído hablar de él. Se trata del Carmignac Securité A EUR ISIN FR0010149120. Que es un fondo de renta fija diversificada a corto plazo en euros y que ha cerrado en positivo todos los últimos cinco años. Las comisiones de gestión son muy bajas.

De todas formas, lo que más me han preguntado son fondos a los que traspasar fondos de la cartera cuando reina la incertidumbre, a modo de recogida de beneficios y que funcionen como una cuenta corriente sin repercusión fiscal. 

Y hombre opciones no hay muchas, pero uno de los fondos conservadores o mas bien ultra conservador, es el Deutsche Floating Rate Notes LC ISIN LU0034353002. La volatilidad es mínima, pues se trata de un fondo de renta fija de ultra corto plazo. Y hace la función que hemos comentado. El susto mas gordo que ha dado en un trimestre en los últimos cinco años, ha sido bajar un -0,19%. Y sólo ha tenido tres trimestres negativos de veinte. 

Otro de los fondos conservadores 2017 en los que estar hasta ver si se aclaran las cosas o para la parte conservadora de la cartera, es este fondo de gran calidad de PIMCO, Global Investors Series plc income fund E Acc EUR ISIN IE00B84J9L26. Un fondo de cuatro estrellas morningstar de renta fija flexible con divisa cubierta, de altísima calidad. Una joya dentro de las opciones actuales. 

Otro fondo fácil de comprar y de renta fija flexible, para estos tiempos de incertidumbre, es el Renta 4 valor relativo ISIN ES0128522002. Un fondo que siempre ha dado positivo en los últimos cinco años. 

Otro de los fondos conservadores 2017 mas atractivos para usar en canterra como fondo puente o fondo cuenta base, es un fondo con sello español. El EDM Ahorro ISIN ES0168673038. Un fondo de renta fija diversificada de corto plazo, con un resultado inmejorable y una gestión excelente. Por eso también tiene las cinco estrellas morningstar. Otro fondo conservador para actuar de forma similar, es el Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund EUR A Acc ISIN IE0033758917.

Mucha calidad y alternativas excelentes para el ahorrador que da el paso a inversor o el inversor que quiere tomarse un respiro y busca algo seguro para la parte mas miedosa de la cartera. Y fíjate que aun a pesar de que los tipos están como están y el riesgo de subida de tipos a largo plazo, todavía hay fondos de renta fija que lo hacen de forma sensacional. Lo que seguro no es alternativa es dejar el dinero en cuenta o contratar un depósito en las condiciones actuales. Búscate un asesor independiente que te ayude o rebusca en los distintos supermercados de fondos que hay y veras que no están difícil sacar algo de rentabilidad a tu dinero sin asumir mucho riesgo. 

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2 comentarios:

  1. Ante todo feliz 2018!. Quería preguntar si los fondos mencionados en esta publicación de hace unos meses continúan siendo una alternativa, es decir si no ha perdido vigencia la recogemendacion.Gracias.

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    Respuestas
    1. Hola Samantha.

      Siguen siendo una recomendación fondos de inversión conservadores totalmente vigente para el contexto actual.

      Un saludo.

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