300x250

Cómo rellenar el modelo S-1 y por qué

modelo-s-1

¿Te estas planteando guardar dinero en casa? ¿Piensas llevarte dinero al extranjero por lo que pueda pasar? ¿Hay libre circulación de capitales en Europa?

Puede que no lo sepas, pero por muy tuyo que sea el dinero que tienes en el banco, no puedes ir por la calle con él así como así. Podrías llevarte un buen disgusto si te para la policía. Y serán cosas que pasan poco, pero te aseguro que pasan.

Ahora que no pagan nada los bancos por los ahorros o que incluso puede que lleguemos a intereses cero o negativos, hay mucha gente que se plantea llevarse el dinero a casa. Como una forma de protesta por lo poco que se paga ahora el dinero, por miedo a lo que pueda pasar o por creer erróneamente que pueda estar más seguro si por ejemplo Podemos gana las Elecciones.

Son cosas que se dan en gente mayor sobretodo y a veces no tan mayor. Y volvemos a lo de siempre, a la falta de cultura financiera que hay en este país. Pero por desgracia, como dice el código civil, el desconocimiento de las leyes no exime de su cumplimiento. Y aquí va un mensaje, no puedes ir con 100.000€ o más en efectivo en territorio nacional. Necesitas llevar encima el modelo S1 cumplimentado. Te cuento como rellenarlo, que pasa si no lo cumplimentas y por qué es necesario.

Te pueden confiscar el dinero en efectivo del que seas portador en un control rutinario si no llevas el modelo S-1 para cantidades superiores a 100.000€ en España y 10.000€ en cualquier control y especialmente en controles aduaneros.

No vale de nada llevar la cartilla del banco o los movimientos para acreditar que el dinero es tuyo y la procedencia lícita. Sin el documento, te tienen que quitar el dinero, en base a la prevención de blanqueo de capitales.

Cuando retires una cantidad superior a 100.000€ de una entidad financiera en España en monedas, billetes o cheques al portador, te tienen que ofrecer hacer la declaración del movimiento de efectivo. Y si te niegas, es bajo tu cuenta y riesgo.

Esta norma no se aplica cuando se trata de cheques nominativos. Pero si no te quieres exponer a esto, basta con fraccionar los importes o hacer el movimiento de efectivo mediante otros medios de pago como transferencia, OMF u orden de adeudo si el destino es otra cuenta de tu titularidad.

No sé muy bien por qué, pero la  mayoría de la gente se suele negar a rellenar el modelo S1. Supongo que será por ignorancia, desconfianza o una mezcla de ambas. Y lógicamente porque no se conocen muchos casos de intervención de cantidades de efectivo importantes en la vía pública. Y la gente sencillamente se arriesga porque son dos pasos de aquí allí, para llevarlo a casa o de un banco a otro. Pero a veces pasa.

Menos aleatorio y más delicado es cruzar cualquier control aduanero con más de 10.000€ en moneda, billetes o cheques al portador sin tener la declaración de medios de pago S-1 encima. Si cuando te hacen la rutinaria pregunta de ¿tiene usted algo que declarar? Dices que no y luego en un cacheo, por el escáner o en una inspección física de vehículo, equipaje o ropa, ya te puedes preparar.

Si omites declarar o mientes y te pillan despídete del dinero porque te lo intervendrán. Y además te abrirán un expediente sancionador con una multa que va desde 600€ hasta la totalidad del dinero intervenido. Como mucho la Ley dice que tienen que dejarte 1.000€ concepto de supervivencia, para que puedas continuar tu viaje.

Esta declaración es obligatoria para cualquier persona, sea española o extranjera. Y hace referencia a los 10.000€ o su contravalor en moneda extranjera.

Mucho cuidado con esos viajes a Suiza, Andorra, etc. para abrir una cuenta en el extranjero. No intentes burlar el control de aduanas llevando 9.999€ cada vez que cruzas la frontera. Así lo único que conseguirás es llamar la atención. Y si detectan que haces varios viajes con la cantidad al límite y sin portar el modelo S-1 contigo, pueden abrirte igualmente expediente sancionador si hay sospechas de tráfico de dinero de procedencia desconocida.

Veamos cómo se cumplimenta el modelo S1, instrucciones a seguir y formas de presentación.

La declaración del movimiento de efectivo para su control, debe ser previo y específico para cada movimiento de efectivo. Como te decía obliga a personas físicas españolas y extranjeras, actuando por cuenta propia o de un tercero.

Se exige su cumplimiento para entradas o salidas trasfronterizas de más de 10.000€ o de 100.000€ o más dentro del país.

La declaración es informativa y no tiene ningún coste. En el impreso del modelo S1 hay que informar datos del propietario del dinero, del portador, de dónde sale el dinero y a donde va. Y aquí hay una cosa que no suele gustar mucho a la gente y es que hay que declarar la finalidad del movimiento. Si es para realizar una inversión, comprar una casa o para jugártelo en el casino de Montecarlo. Lo que sea.

declaracion-medios-de-pago

También hay que informar como se transporta y el itinerario que se va a seguir.

Si es el banco quien tiene la iniciativa de cumplimentar la declaración del movimiento, te facilitará tres copias que debes firmar. Una para remitir a Banco de España, otra para ti y una tercera para acreditar el origen lícito en destino. También se puede presentar previamentvía telemática. 

Si todavía no das crédito a lo que estás leyendo, puedes encontrar más información en la Agencia Tributaria o en el Servicio de Prevención de Blanqueo de capitales.


Puedes tomártelo a chufla o como quieras. Hay mucha gente que ahora que no se pueden hacer órdenes de traspaso de efectivo y que les cobran por hacer una transferencia, se arriesga a pedir un furgón de dinero para llevarse el dinero de un banco a otro. Pero si en una de esas llevas más de 100.000€ y te paran sin la declaración de movimiento de efectivo, además de sanción te pueden intervenir todo el dinero. 

También te puede interesar:

41 Comentarios

Participa en la conversación y déjame un comentario.

  1. Buenas noches. Soy Argentino y pronto viajaré a España para concretar la compra de un piso. Llenando la S-1 puedo declarar e ingresar hasta 100.000 euros en la aduana ? Es dinero lícito y puedo demostrar el origen del dinero.

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hola Luigy,

      En principio sólo se puede pasar la frontera con 10.000€ o el equivalente en otra divisa. A partir de esa cifra, tendrás que declararlo en la aduana y corresponderá a las autoridades decidir si puedes entrar al país con un importe superior. Evidentemente todo lo que te sirva para acreditar el origen lícito del dinero, ayudará a que entres sin mayor problema.

      Un saludo.

      Eliminar
  2. HOLA BUENOS DÍAS ,VIENDO LA CRISIS QUE NOS VIENE ENCIMA Y CON LA GESTIÓN POLÍTICA QUE TENEMOS,PUEDO LLEVARME MIS AHORROS A UNA CAJA FUERTE?? SIN TENER PROBLEMA CUANDO MAS ADELANTE SI LA ECONOMÍA NACIONAL ES ESTABLE ,LO PUEDO VOLVER A INGRESAR EN EL BANCO ??
    UN SALUDO

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hola Juan Carlos.

      A día de hoy, si sacas el dinero del circuito bancario, luego puedes tener muchos problemas para volver a reintegrarlo. Incluso el propio banco del que lo has sacado, podría rechazarte el reingreso del dinero en cuenta. No digamos ya otras entidades.

      La única manera de tener garantía total, es que hagas un acta notarial con los números de serie de los billetes. De otro modo, tus bancos u otros podrían decirte que no tienen forma de saber que el dinero que ingresas el es mismo que sacaste. Y que por tanto, no tienen manera de cumplir con la normativa de prevención de blanqueo de capitales.

      Un saludo.

      Eliminar
  3. Muy interesante el articulo, pero me queda una duda: El año pasado (2019) fui residente en Brasil y deje una cta cte abierta sin apenas saldo. Ahora estoy evaluando la posibilidad de comprar un apartamento alli. Si hago una tranferencia de mi cuenta en España a la cuenta en Brasil (ambas a mi nombre) por importe de 150.000€ ¿tengo que rellenar el S1? ¿Tengo que pagar impuestos en España por el movimiento? ¿Y en brasil?

    ResponderEliminar
  4. Perdon, olvide poner el nombre Pedro: El año pasado (2019) fui residente en Brasil y deje una cta cte abierta sin apenas saldo. Ahora estoy evaluando la posibilidad de comprar un apartamento alli. Si hago una tranferencia de mi cuenta en España a la cuenta en Brasil (ambas a mi nombre) por importe de 150.000€ ¿tengo que rellenar el S1? ¿Tengo que pagar impuestos en España por el movimiento? ¿Y en brasil?

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hola Pedro.

      El S1 es para movimientos en efectivo de más de 100.000€ en España. Puedes transferir el dinero a tu cuenta en Brasil, pero puede que tu entidad allí, te pida documentación por prevención de blanqueo de capitales. para saber que el origen del dinero es lícito y es coherente con tu perfil de cliente etc

      Lo que tendrás que pagar son comisiones por el envío y tipo de cambio de euros a reales brasileños.

      Un saludo.

      Eliminar
  5. Buenos días,

    Quería saber si el formulario S1 es necesario en caso de recibir una transferencia bancaria internacional (desde Perú) de 40 000 euros.
    Corresponde al reembolso de un préstamo familiar que hicimos en 2015.
    Origen del dinero : Mis suegros acaban de vender un terreno

    En caso que haya que declarar algo a hacienda, que justificantes tendriamos que dar ?

    PI, nosotros habíamos hecho varias ransferencias con smallworldfs en 2015.

    Gracias de antemano por su ayuda!

    Un saludo,


    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. No necesitas rellenar el S1 para recibir una transferencia desde Perú.

      Pero tu entidad, como banco receptor, sí que te puede pedir acreditar el origen del dinero. Tienen que cumplir con la normativa, y verificar que la operativa es coherente con la tipología de cliente declarado. Si puedes acreditar que es algo puntual, que el dinero viene de una venta de terrenos y que habría un préstamo previo que ahora te devuelven, ningún problema.

      Ten a mano copia de escrituras y del préstamo privado entre particulares.

      Un saludo.

      Eliminar
  6. Buenos días,
    Quiero retirar los fondos de una cuenta de Bélgica, destinada para depósitos europeos (raisin) donde el impuesto de los beneficios lo he declarado siempre en España (doble imposición) en cada renta pero ahora mi duda es si debo rellenar algún tipo de documento con respecto a Hacienda para hacer esa transferencia, o puedo realizarla sin problema a mi banco español, serían unos 45000€. Por otro lado, nunca he entregado el modelo 720 porque la cantidad no supera los 50000. Muchas gracias de antemano.

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hola. No hay movimiento de efectivo en la operación que comentas. Simplemente una transferencia con contrapartida, por lo que no necesitas hacer el modelo S-1. Lo que si puede ocurrir es que tu banco en España, como receptor del movimiento, te pida algún justificante que acredite el origen legal del dinero, por prevención de blanqueo de capitales. Pero nada más.

      Un saludo.

      Eliminar
    2. Muchas gracias por tu ayuda. Hablaré con el banco español.

      Eliminar
  7. Hola buenos días y llevar menos de 20mil euros entre distintos aeropuertos dentro de España, no haría falta declararlo ni llevar el S-1 ?? Gracias

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. En España hasta 100.000€ no hace falta el S-1. Así que no sería problema.

      Eliminar
  8. Hola! Quiero enviar 15.000€ desde mi cuenta bancaria en Noruega a la cuenta de mi hermano en España, tengo que rellenar el modelo S1? Tengo entendido que este modelo también aplica cuando se mueven cantidades de dinero superiores a 10.000€ entre diferentes países, gracias!

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hola Ramón, eso es así cuando se mueve el dinero en efectivo. Un saludo.

      Eliminar
  9. Hola, gracias por el articulo.
    Si te confiscan el dinero por no llevar el s1 y con posterioridad lo rellenas? te lo reembolsan al margen de la sanción?
    gracias

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Me temo que tendrías un proble serio. De entrada te confiscan el efectivo y luego podrias presentar alegaciones. Pero de entrada ya has incumplido la normativa por ir sin el S-1. Desconozco cuales pueden ser las consecuencias según el caso.

      Un saludo.

      Eliminar
  10. Hola mi nombre es Pablo, entonces si llego a españa y declaro que llevo 100.000 euros , por la venta de una propiedad, que se van a usar para comprar otra en la ciudad donde recida. Cuanto es lo que voy a tener que pagar en el aeropuerto de impuesto.

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Silo tiene la obligación de declarar el dinero y formalizar el S-1 en la Aduana, no tiene que pagar nada por este tramite.

      Eliminar
  11. hola, como estan si viajo con U$S 10 mil por adulto y U$S 5 mil por menos... debo llenar el formulario s1 en la aduanna? solo tengo los extractos bancarios.. pueden retenerme el dinero?

    ResponderEliminar
  12. Efectivo, entiendo que se refiere a en metálico. Las transferencias, supongo, no contarán como efectivo. ¿Correcto?

    ResponderEliminar
  13. Hola.me kiero llevar desde extranjero 45000mil para comprar una vivienda en España.pregunto se hay k declarar en la aduana sin formulario s-1. Gracias

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hola Said. hay que declararlo a partir de 10.000€. O de lo contrario podrían confiscarte el dinero si lo detectan. Procura además tener documentación que acredite de dónde ha salido ese dinero.

      Un saludo.

      Eliminar
  14. Hola. El limite de 10.000€ es por viajero o por grupo familiar?. Es decir, si viajamos 3 adultos (matrimonio e hijo mayor de edad), el limite es de 10.000€ por cada uno o 10.000€ en total. Muchas gracias

    ResponderEliminar
  15. Si viajas con 8000 euros y vas a vivir en España, no hace falta el S1 para depositar en un banco no?

    Gracias

    ResponderEliminar
  16. Emanuel
    Cuanto dinero en metálico puedo ingresar en mi banco de España mensualmente para evitar conflictos con hacienda? Seria en moneda extranjera (dolares)
    Saludos y gracias

    ResponderEliminar
  17. Hola buen día, vendí una propiedad en Argentina y quiero hacer la transferencia internacional Swift a España, debo rellenar el S1? Tengo los documentos que respaldan la operación. Muchas gracias!

    ResponderEliminar
  18. Soy Español residiendo en el estranjero. Voy a volver y con una mercancía de inversión superior a 10.000eur. Por lo que entiendo hay que presentar el S1.
    Mi pregunta es cuando hay que presentar el DUA?
    se hace en papel previamente o directamente en la Aduana? Gracias

    ResponderEliminar
  19. Buenas tardes, soy uruguayo, quiero irme a estudiar un master a España y precisaré llevarme más de 10mil eur. Mi idea es no irme con el dinero en cash sino una vez esté allá abrirme una cuenta bancaria y hacer la transferencia entre bancos. Como debo realizar lo correspondiente del modelo S1?

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hasta 10.000€ puedes llevar ese dinero encima sin problema. A partir de ahí, necesitas acreditar el origen lícito de los fondos con el S-1 cumplimentado. Si vas a enviar una remesa de dinero, no necesitas este documento.

      Un saludo.

      Eliminar
  20. En ningún punto del artículo se describe cómo rellenar el formulario.

    ResponderEliminar
  21. Buen Dia: Soy Venezolano y Quería saber si el formulario S1 es necesario en caso de recibir una transferencia bancaria internacional (desde EEUU) de mas o menos 30.000 dolares (puede ser en varias partes).
    Origen del dinero : Venta de la casa de mis padres, vendida en venezuela.
    hay que recordar que desde venzuela no se esta transfiriendo moneda al extranjero
    En caso que haya que declarar algo a hacienda, que justificantes tendriamos que dar ?

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. El banco receptor te puede pedir que acredites el origen lícito del dinero. En este caso, la escritura de compraventa del inmueble y un extracto donde se vea el ingreso del cheque o transferencia bancaria recibido de la venta. Pero no sería necesario el S1.

      Un saludo.

      Eliminar
  22. Hola!

    He leido los comentarios por si me aclaran una duda pero no me queda del todo claro ya que casi todos hablan de efectivo.

    Si quiero realizar una transferencia dentro de la union europea desde Alemania con destino a España en Euros y es superior a 10.000€ y tanto la cuenta Alemana como la de España yo soy el titular, tengo que rellenar el formulario S1?

    O al ser transferencia y no llevar el dinero en efectivo no es necesario ya que solamente el banco es quien te pide que lo justifiques y es el propio banco quien le notifica a hacienda dicha transferencia y procedencia de los fondos?

    Muchas gracias por la ayuda!!

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. No, no tienes que rellenar el formulario S-1 para hacer una transferencia de más de 10.000€ dentro de la Unión Europea.

      Un saludo.

      Eliminar
  23. no entiendo la diferencia entre el formulario S1 y declaracion de efectivo

    ResponderEliminar
  24. Hola, soy residente de un país NO comunitario, y pase a España con mas de 10.000€,los aduaneros me rellenaron el formulario de -declaración de efectivo-,hasta acá todo en orden, el problema es que al depositar el capital en un banco del territorio Español me pidieron el formulario S1, Regrese a la frontera y pedí el S1 y me dijeron que no correspondía , entonces cual es la diferencia entre ambos formularios, que el S1 es solo para los piases miembros de la UE?
    Saludos

    ResponderEliminar
  25. Buenas tardes, tengo que hacer una transferencia de más de 10.000€ a Suiza para saldar un prestamo entre particulares (hermano) que en su momento presenté en la oficina autonomica con su respetivo modelo 600 y documento privado firmado por ambas partes.
    Debo presentar de nuevo alguna documentación o justificante para justificar que se ha saldado o solamente el S-1?

    ResponderEliminar

Publicar un comentario

Participa en la conversación y déjame un comentario.

Artículo Anterior Artículo Siguiente