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jueves, 6 de abril de 2017

Recomendaciones básicas y calendario declaración renta 2016


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Ayer arrancó la campaña de la renta 2016. Muchos contribuyentes ya han presentado su declaración de impuestos. Este año con la novedad de Renta Web. El programa virtual que sustituye y unifica el borrador y el programa PADRE para la mayoría de los declarantes. 

Si tú aun no has presentado tu declaración, veamos cual es el calendario declaración de la renta 2016, para que no se te pase cumplir con el fisco. 

También importante quiero darte algunas recomendaciones previas a la presentación de la declaración de la renta y algunas indicaciones para saber cómo usar el nuevo servicio Renta Web. 

martes, 14 de junio de 2016

Motivos por los que Hacienda puede quitarte la deducción por vivienda habitual



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Si te aplicas la deducción por vivienda habitual en la declaración de la renta, ten cuidado porque Hacienda podría quitarte la deducción con efecto retroactivo, si encuentra indicios de que has aplicado indebidamente dicho beneficio fiscal. 

Tan sólo si has comprado casa con financiación ajena antes del 1 de enero de 2013, puedes aplicarte la deducción por vivienda habitual y otros supuestos excepcionales, que se tienen en cuenta en el régimen transitorio tras su supresión. 

La deducción por vivienda es uno de los beneficios fiscales, que más coste le traslada al fisco, en cuanto a devoluciones en la renta por su cuantía. Si pagas de capital e intereses más de 9.040€ al año, obtienes una ventaja fiscal de 1.352€. Un 15% de lo aportado para vivienda. 

Por esa razón se quitó. Pero también porque se decía que ese ahorro fiscal de las hipotecas, era un importe que se trasladaba al precio final de las viviendas incrementándose, de manera que el contribuyente no terminaba ganando nada por la deducción por vivienda habitual y sin embargo suponía mucho para Hacienda

Entonces y ahora, la deducción por vivienda siempre ha sido un foco de fraude fiscal. En su momento no se miraba tanto, pero ahora los mecanismos de la Agencia Tributaria son más exhaustivos y no dejan pasar ni una. A veces con mala fe, otras sin intención, Hacienda puede encontrar motivos que te hagan perder la deducción por vivienda habitual haciéndote devolver sumas de dinero importantes. 

miércoles, 27 de abril de 2016

Cómo hay que declarar los ingresos por cursos, charlas y conferencias



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Si trabajas por cuenta ajena y has tenido algún ingreso extra impartiendo formación, dando algún curso, como conferenciante o dando alguna charla, es posible que no sepas como declarar estos rendimientos en tu declaración de la renta.

Lo cierto es que a veces son cosas puntuales, de las que cuando llega la hora de rendir cuentas con Hacienda, uno ya ni se acuerda. Pequeños ingresos que generan quebraderos de cabeza y dudas. 

¿Me debería haber dado de alta como autónomo? ¿Debería haber presentado el modelo 037 para darme de alta en algún epígrafe de enseñanza como actividad económica?

Bueno, pues vamos a ver cómo hay que declarar esos ingresos por cursos charlas y conferencias y te aclaro algunas dudas más. 

miércoles, 20 de abril de 2016

Como obtener y descargar los datos fiscales para hacer la declaración

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Si quieres obtener los datos fiscales que recopila Hacienda para hacer la declaración de la renta o cotejar el borrador, basta con que accedas a la web de la Agencia Tributaria y en el apartado de trámites, enlaces con el servicio de tramitación de borrador o declaración Renta WEB o directamente datos fiscales.

Tienes tres formas de acceder para consultar o descargar los datos fiscales de Hacienda. Puedes entrar directamente con certificado electrónico personal si lo tienes, mediante el sistema clave PIN o con referencia.

Si no dispones de ninguna de las dos primeras opciones y quieres descargar los datos fiscales con referencia, necesitas conocer el dato de la casilla 490 de la declaración de la renta del año anterior. Otros años el dato que se pide para obtener la referencia está en otra casilla. Pero eso es algo que no tiene mucha importancia. Va cambiando con los años.

Si es el primer año que haces la declaración de la renta o el año anterior no la presentaste, porque a lo mejor no estabas obligado o porque residías en País Vasco o Navarra, entonces marca la casilla de no declarante en el año anterior. Y a continuación se te solicitará informar del IBAN de una cuenta bancaria a tu nombre.

miércoles, 13 de mayo de 2015

Consideraciones sobre la deducción por inversión en vivienda habitual 2014-2015

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Aunque se suprimió para quienes compraron casa a partir del 1 de enero de 2013, en España todavía hay alrededor de seis millones y medio de contribuyentes que se aplican la deducción por inversión en vivienda habitual en  su declaración de la renta.

Recordar además que esta deducción, se mantiene todavía hoy, para los contribuyentes con residencia fiscal en provincias con régimen foral propio.

A través de las diversas inspecciones que realiza la Agencia Tributaria todos los años, se sabe que la deducción por vivienda habitual, es uno de los focos de fraude fiscal más acusado en el perfil de contribuyente medio.

Por eso como cada año, conviene recordar bajo qué condiciones te puedes beneficiar y aplicar la deducción por adquisición de vivienda habitual en la renta de 2014 y sucesivas, si es que no cambia en próximas reformas.

lunes, 20 de abril de 2015

¿Cómo tributa el plan PIVE en la declaración de la renta?

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Aunque ya vamos por el séptimo Programa de Incentivos al Vehículo Eficiente, que es el significado de las siglas PIVE, todavía habrá quien desconozca las consecuencias fiscales de recibir una ayuda de esta naturaleza para cambiar de coche.

Fueron muchos los ignoraron la tributación del plan PIVE en los inicios del programa. Y quienes no se llevaron la sorpresa al hacer la declaración de la renta a año siguiente, se encontraron tiempo después con una carta de la Agencia Tributaria envuelta en un sobre con ventana negra, que contenía una propuesta de liquidación del IRPF menos ventajosa.

Y todavía sigue pasando. Aunque cada vez el borrador y los datos fiscales incorporan más información, hay ciertas cosas que siguen sin incluirse. Por eso es importante que no tengas tanta prisa en presentar tu borrador o declaración de la renta y hagas memoria por si fuiste beneficiario de alguna ayuda o subvención.

Veamos cómo tributa el Plan PIVE y que hay que hacer para incorporarlo en la declaración de la Renta de este año.

lunes, 6 de abril de 2015

Cómo solicitar el borrador de la renta y los datos fiscales 2014-2015



solicitar-borrador-renta-2014Por más años que pasen desde que se inició la crisis, cuando llega la campaña renta, cada vez son más los que se apresuran a solicitar el borrador de la declaración de la renta y confirmarlo cuanto antes. 

Si eres de los que creen que te saldrá la declaración a devolver y quieres cobrar cuanto antes, hay cierta información que te interesa conocer. 

Desde el día 7 de abril, podrás solicitar el borrador renta 2014 y confirmarlo desde el mismo 7 de abril hasta el 30 de junio. Aunque existe la creencia popular de que quienes confirman el borrador de la renta en los primeros días por internet, reciben antes su devolución, no hay nada de seguro en ese sentido. 

Recuerda que aunque te dé resultado negativo a devolver, Hacienda tiene de plazo hasta el 31 de diciembre para realizar la devolución. Son los plazos legales, así que si se alarga la espera, no te pongas nervioso. Más allá de ese límite temporal, Hacienda puede retrasarse, abonándote en compensación el interés legal del dinero (5%) por el tiempo proporcional transcurrido. 

Este año, esto es lo que tienes que hacer para solicitar el borrador de la renta y pedir los datos fiscales 2014.

jueves, 5 de febrero de 2015

Novedades en la integración de pérdidas y ganancias patrimoniales 2015

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El fisco no nos lo está poniendo fácil. En 2015 tras la nueva reforma fiscal, vuelve a cambiar el criterio de compensación de pérdidas y ganancias en la declaración de la renta. Y no se trata de un cambio trivial.

Muy pocas entidades financieras y asesores fiscales, te preguntan si tienes pérdidas patrimoniales pendientes de compensar de años anteriores. Pero es una partida que de tenerla en consideración, te puede servir para ahorrar mucho dinero en tu declaración de impuestos. El problema es que hacer una planificación fiscal de las inversiones cada vez es más complicado.

Tu tal vez te puedes olvidar si nadie te pregunta y acabar pagando más de la cuenta si un año obtienes alguna ganancia. Pero Hacienda si lo sabe. Y no quiero pensar mal, pero los sucesivos cambios que se han hecho en el apartado de integración de pérdidas y ganancias patrimoniales no me parecen casuales.

Además de confundir con tanto cambio, casualmente va a impedir que muchos contribuyentes compensen las pérdidas patrimoniales generadas en los primeros años de la crisis. Y que tengan que tributar mayoritariamente las ganancias afloradas con la recuperación económica de los mercados. ¿Cómo se compensan las pérdidas y ganancias patrimoniales a partir de 2015?

lunes, 11 de agosto de 2014

¿Hasta cuándo puede Hacienda hacer revisión de la declaración de renta de años anteriores?



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Hace ya más de un mes que finalizó el periodo de autoliquidación de la última campaña de la renta. Algunos de los que les salía la declaración a devolver, ya la han cobrado y descansan tranquilos. Otros sin embargo comienzan a inquietarse al no ver su ingreso hecho. 

La realidad es que ni unos ni otros, así como aquellos a quienes la renta les salió a pagar, están exentos de una inspección de Hacienda

Lo cierto es que gracias a la tecnología, los borradores y los diferentes medios de presentación telemática, se han agilizado bastante los plazos de devolución, de las rentas con autoliquidación negativa. 

Y aunque de entre todas las rentas presentadas antes de su abono se hacen controles aleatorios y se aplican filtros de comprobación de datos, en ningún caso tiene que darse por hecho que esa renta no va a revisarse. 

¿Sabes cuánto tiempo tiene hacienda para revisarte la declaración de la renta de años anteriores? ¿Conoces cuáles son las comprobaciones más frecuentes que realiza AEAT? ¿Crees que puedes hacer hecho algo que despierte el interés de Hacienda para investigarte? 

lunes, 23 de junio de 2014

Cómo y cuándo presentar una solicitud de ingresos indebidos a Hacienda


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Estando ya próximos a la finalización de la campaña de la renta 2013, conviene recordar, como se pueden subsanar los errores u omisiones en las autoliquidaciones de IRPF ya presentadas. 

Ya sea porque se ha confirmado el borrador de la declaración de la renta en los primeros días o porque no siendo un experto en materia fiscal, te has dado cuenta de que después de presentar la declaración se ha consignado erróneamente algunos datos, puede que hayas hecho mal tu declaración.

Por querer quitárselo de en medio rápido,  por querer cobrar cuanto antes o porque has confiando en una persona para que te haga la declaración que supuestamente sabe más que tú, asesores fiscales que intentan acaparar más de lo que pueden gestionar, etc., pueden omitirse deducciones o declararse de forma incorrecta algunos hechos imponibles. 

En función de quien sea el perjudicado de dichos errores u omisiones, el cauce y procedimiento para subsanarlo es distinto. 

En este caso me voy a centrar en aquellos casos en los que tú eres el perjudicado como contribuyente. Ya sea que debiste pagar menos o que olvidaste incluir algún apartado porque te correspondía una devolución mayor, no te preocupes. Puedes subsanarlo con una solicitud de ingresos indebidos a Hacienda. Vamos a ver como se hace y que plazos existen para presentar la solicitud. 

lunes, 2 de junio de 2014

¿Quién está obligado a tributar en el impuesto sobre la renta de no residentes (IRNR)?



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Según el último padrón de españoles residentes en el extranjero, a fecha 1 de enero de 2014 había algo más de dos millones de españoles viviendo fuera de nuestro país. 

Desde el inicio de la crisis, ha habido un incremento notable de españoles que han dejado el país en busca de trabajo o de un futuro económico mejor. 

Por otro lado, las poblaciones de costa mediterránea españolas, junto con las islas Baleares y las Canarias, son destino favorito de jubilados extranjeros, que de forma temporal o permanente establecen una segunda residencia en nuestro país. 

Tanto la legión de españoles expatriados que han recalado por diversas ciudades del fuera de nuestras fronteras, como muchos extranjeros, principalmente europeos con poder adquisitivo alto en relación con España, han adquirido con conocimiento o sin saberlo obligaciones tributarias en nuestro país.

En  muchos casos, existirá la obligación de tributar en el Impuesto sobre la Renta de no residentes o IRNR. Y aunque Hacienda tiene dificultades para tener un exhaustivo control de aquellos contribuyentes que deben presentar la autoliquidación del IRNR, es conveniente estar al corriente de las obligaciones tributarias que genera la condición de no residente. Todo ello a fin de evitar sanciones por la omisión determinadas rentas y rendimientos obtenidos en España que son objeto de tributación. O también por una incorrecta declaración de rentas.

Veamos quien está obligado a presentar el Impuesto de la renta de no residentes

domingo, 11 de mayo de 2014

¿Cómo hacer una declaración complementaria por atrasos de rendimientos del trabajo?



declaracion-complementaria-por-atrasos¿Tienes ya tu borrador o tus datos fiscales? ¿Figura en ellos información de rendimientos del trabajo con devengo anterior al actual ejercicio fiscal?

Pues si es así, eres uno de los algo más de un millón de contribuyentes afectados por esta circunstancia, que deben regularizar esas cantidades. Entonces la pregunta ahora es ¿cómo declarar los atrasos en la declaración de la renta?

Aunque pueda parecer sencillo, en algunos casos no lo es. Y puede darte bastantes quebraderos de cabeza. Si lo llevas a manos de un asesor fiscal no te extrañes si te cobran como mínimo 70€. Además de la declaración de la renta de este año, te tendrán que rehacer la renta del ejercicio fiscal en que se hayan devengados esos atrasos de rendimientos del trabajo

El problema en estos casos, es que en ocasiones son cantidades pequeñas. Por ese motivo, a veces se desprecian y no se declaran o se hace mal y se incluye en la declaración de la renta del ejercicio presente. Pero Hacienda no está pasando ni una.

Y no es lo mismo hacerlo de una forma que de otra. Veamos cómo hacer una declaración complementaria por atrasos de rendimientos de trabajo.

miércoles, 30 de abril de 2014

Como tributa el canje de preferentes y subordinadas en el IRPF



canje-de-preferentesMuchos clientes de entidades bancarias que se vieron afectados por la colocación irregular de participaciones preferentes, deuda subordinada u obligaciones, se han encontrado con un problema añadido a la hora de solicitar el borrador de la declaración de la renta de este año. 

Y es que en muchos casos, ahorradores, con rentas sencillas no se les ha podido confeccionar el borrador y porque en sus datos fiscales les viene informada una pérdida o un rendimiento negativo. Derivado de la aplicación de una quita, tras el canje de preferentes, canje de subordinadas u otros activos de renta fija emitidas por los bancos y las extintas cajas de ahorro, al haberles aplicado una quita.

Si te encuentras en una situación similar, es posible que tengas problemas para saber cómo tributa el canje de preferentes y subordinadas en la declaración de la renta

Y es que el problema es que el tratamiento fiscal no es siempre el mismo, pues las situaciones en las que ha derivado las operaciones de canje o recompra de duda o productos híbridos de capital, ha sido bien diversa. Ha habido canjes de preferentes por acciones, canjes de deuda por depósitos, canjes de preferentes por otro tipo de deuda etc. 

A lo que habría que añadir las distintas acciones emprendidas por los clientes afectados, ya sea de forma individual o colectiva. Y el tratamiento fiscal de las posibles resoluciones junciales en relación con dichos canjes o quitas aplicadas. Veamos el criterio general a considerar para el supuesto más común en relación con la fiscalidad del canje de preferentes y deuda subordinada.

lunes, 14 de abril de 2014

Cómo tributa la pensión compensatoria y la pensión de alimentos en el IRPF



pensiones-de-alimentosEn España se rompen de media 100.000 matrimonios al año con sentencia judicial, entre divorcios, separaciones y nulidades matrimoniales, según las estadísticas referidas a los últimos 10 años. 

La duración media de los matrimonios disueltos ronda los 15 años y en más de la mitad de los casos había hijos menores o dependientes económicamente en la unidad familiar que se rompe.

Situación que va a tener trascendencia fiscal para todos ellos. Pues deberán incorporar rentas o podrán aplicarse reducciones por pensión de alimentos en favor de hijos y/o pensiones compensatorias en sus declaraciones de la renta. 

El problema radica en que aunque es una situación personal y familiar que afecta a muchos contribuyentes, por diversos motivos en muchas ocasiones no se declaran correctamente las circunstancias en el IRPF. Y ya sea por desconocimiento, ruptura traumática u otros motivos, descuidar este tipo de aspectos puede ocasionar sanciones o un resultado más desfavorable en la declaración de la renta.  

Si estas divorciado o separado legalmente y existe una resolución judicial en la que un convenio regulador establece una obligación de pago o un derecho de cobro, te explico a continuación como declararlo correctamente. 

lunes, 7 de abril de 2014

¿Es deducible el seguro de hogar y vida en la declaración de la renta?



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Un año más llega nuestra obligación de cumplir con la autoliquidación del IRPF. Y como no podía ser de otro modo, por mucho de que la cita con Hacienda se repita año tras año, surgen dudas y preguntas, de las que a veces ya conocíamos su respuesta pero necesitan ser refrescadas o simplemente fueron olvidadas. 

Hoy por ejemplo voy a darte respuesta a una duda frecuente en relación con la deducción por vivienda habitual. Y es el hecho de saber si son deducibles el seguro de hogar y vida en la declaración de la renta, así como las primas de otros seguros o el coste de productos vinculados a una hipoteca que financia la compra de primera vivienda habitual. 

En primer lugar matizar, que sólo tienen derecho a la deducción en vivienda habitual, los compradores que hubiesen adquirido su vivienda habitual o entregado cantidades para la construcción de la misma antes del 1 de enero de 2013, así como algunos de los supuestos excepcionales que contempla el régimen transitorio de la deducción. 

Dicho esto y si eres todavía uno de los contribuyentes que puede beneficiarse de la deducción por compra habitual, vamos a ver si te puedes desgravar las primas de los seguros vinculados a tu hipoteca, si sólo es deducible el seguro de hogar o que otros gastos puedes incluir en la declaración de la renta. 

lunes, 31 de marzo de 2014

Deducción por inversión en empresas de nueva o reciente creación



decuccion-inversion-empresasEl 1 de abril se inicia la campaña de la renta 2013, con la puesta en marcha del servicio telefónico de información de la renta y los servicios telemáticos del borrador de la renta. 

Este ejercicio fiscal será ya el primero en verse afectado por algunos de los cambios tributarios que se aprobaron el año pasado, pero que en realidad no incorpora grandes novedades.

Será el primer año en que las aportaciones a cuenta vivienda ya no serán deducibles (salvo País Vasco y Navarra), el primero en el que habrá que hacer distinción entre ganancias patrimoniales de más y menos de un año o el primer año en que los que compraron con financiación ajena, no podrán deducir su préstamo. 

Aunque sin cambios sustanciales, esta nueva campaña de la renta, si que trae alguna novedad como la deducción por inversión en empresas de nueva o reciente creación. Novedad en la que merece la pena detenerse y que explicamos a continuación, a fin de conocer si podemos optar a aplicarnos algún beneficio fiscal por este concepto. 

viernes, 5 de julio de 2013

Cómo presentar una declaración complementaria y subsanar errores en la Renta


Somos humanos y cometemos errores. Afortunadamente en la vida todo tiene remedio excepto la muerte. Si después de presentar la declaración de la renta en plazo, te has dado cuenta de un error o se te olvido incluir algún dato o información, puedes rectificar la declaración de la renta presentada con una declaración complementaria

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Hacienda no entiende de excusas, de modo que si te has dado cuenta del fallo corrígelo cuanto antes y por iniciativa propia, que te saldrá más barato. 

Habrá veces que se te escapar donde está el fallo y será Hacienda quien te haga la propuesta de liquidación que considera correcta. Otras, aunque hayas dejado la declaración de impuestos en manos de un asesor fiscal, también puede haber cometido errores. A veces porque no le facilitaste toda la información necesaria o porque el asesor que escogiste estaba hasta arriba de trabajo y te hizo la declaración deprisa y corriendo o simplemente la hizo mal sin más. 

De todos modos, no todas las rectificaciones de la declaración de la renta, se corrigen de la misma forma. La declaración complementaria sólo debe presentarse, si del error u omisión de información, resulta una cantidad a devolver inferior o te toca a pagar un poco más. En ocasiones también tendrás que presentar una declaración complementaria por causas ajenas a ti. Como por ejemplo, la percepción de atrasos de rendimientos de trabajo. Veamos cómo se hace. 

lunes, 24 de junio de 2013

¿Qué recargos y sanciones tributarias puede imponerte Hacienda?



sanciones-tributarias¿Sabes qué consecuencias tiene presentar la declaración de la renta fuera de plazo?  ¿Conoces las sanciones tributarias que te pueden caer por aplicarte deducciones que no te corresponden? ¿Sabes cuánto tendrás que pagar si omites información relevante al fisco y te pillan?

Si no has hecho todavía la declaración de la renta, simplemente recordarte que ya sólo faltan unos pocos días para que finalice la campaña IRPF 2012. Y si crees que no estás obligado a presentar la renta, revísalo bien, para evitarte luego recargos y sanciones tributarias. Que ya sabes que últimamente el fisco tiene un apetito voraz y no deja pasar ni una. 

Si, puedo entender que te encabrones cada día al leer la prensa y viendo las noticias. Viendo como determinadas personalidades, que han robado y estafado al fisco presuntamente cantidades millonarias, aun campan a sus anchas o se libran impunemente. Pero no te recomiendo que te apliques deducciones que no te corresponden, te hagas el loco si te toca pagar o te deduzcas el piso de la casa de veraneo, porque para ti y para mí si hay justicia. 

Por si acaso todavía te ves tentado de cometer alguna irregularidad o simplemente haces alguna infracción por mero desconocimiento, toma nota de lo que te puede costar y de los recargos y sanciones tributarias que te pueden caer. 

lunes, 27 de mayo de 2013

¿Cómo tributan los derechos de suscripción preferente?



derechos-suscripción-preferente¿Sabes cómo tienes que declarar los derechos de suscripción preferente en la declaración de la renta? Hay mucha gente que está metiendo la pata con los derechos de suscripción, porque desconoce su fiscalidad o simplemente los omiten porque lo olvidan o no los tienen en cuenta.

En los últimos años, se ha puesto de moda entre las grandes compañías cotizadas distribuir beneficio entre los accionistas, mediante lo que se conoce como el dividendo flexible.

Este sistema de reparto de beneficios, permite a la empresa ampliar capital con parte de los beneficios distribuidos. Pues como sabes, te suelen dar tres opciones. Cobrar el importe del dividendo prefijado en Junta de accionistas, vender los derechos de suscripción preferente en el mercado a un precio variable o canjearlos por nuevas acciones de forma gratuita, que te permitan seguir manteniendo tu porcentaje como accionista en la compañía.

Depende de lo que hagas con los derechos de suscripción, el tratamiento fiscal va a ser distinto. Veamos cada caso.

lunes, 13 de mayo de 2013

Reserva tu cita para la declaración de la renta 2012-2013



cita-declaracion-rentaComo ya sabrás desde el 6 de mayo ya se puede reservar cita previa para la declaración de la renta en las oficinas de la Agencia Tributaria. Y ha sido hoy día 13 de mayo de 2013 cuando han empezado a confeccionar las declaraciones en Hacienda. 

Este retraso en la fechas para comenzar a confeccionar las declaraciones, corresponde según la administración a falta de medios. Por lo que se restringe el acceso a este servicio a un mayor número de contribuyentes. Y eso hace que si querías hacer tu declaración en hacienda, te vaya a resultar más complicado.

Pero además de las fechas, la administración ha endurecido los requisitos para poder acceder a la cita previa para la declaración de la renta. De forma que si por ejemplo tienes mas de un inmueble arrendado, ganas mas de 65.000€ o tienes más de dos compraventas de acciones, Hacienda te habrá informado de que no puedes solicitar cita para declaración.

Por todo ello, quiero decirte que he llegado a un acuerdo con un despacho de abogados y asesores fiscales, para prestar el servicio de confección de la declaración de la renta a un precio reducido. Todo ello a través de internet sin moverte de casa. Si estas interesado en este servicio renta puedes consultar las tarifas y condiciones aquí.